Com seu famoso canal, o Panamá é um centro de comércio internacional. O país é, portanto, extremamente aberto ao comércio internacional e consciente da necessidade de se adequar aos padrões globais. Isso inclui medidas como a identificação de um UBO no Panamá.
Um UBO no Panamá refere-se a um Proprietário Beneficiário Final, ou seja, alguém que ganha financeiramente com o eventual objetivo do negócio. Isso é coberto pela lei 129 de 2020 e significa que o senhor deve se registrar na Superintendência de Assuntos Não Financeiros (SSNF). Se o senhor quiser registrar uma empresa no Panamáo senhor precisará levar em conta essas regulamentações.
Isso significa que faz sentido fazer parceria com um especialista local, como a Biz Latin Hub. Temos um escritório local que pode lidar com a conformidade com as regulamentações para UBO no Panamá, bem como em outros 17 países da América Latina e do Caribe. Ninguém conhece a região tão bem quanto nós.
O que é UBO no Panamá?
A regulamentação legal do UBO no Panamá remonta a 2020. A legislação relevante é conhecida como lei 129 de 2020 e é supervisionada pela Superintendência de Assuntos Não Financeiros (SSNF).
Um proprietário beneficiário final (UBO) no Panamá é definido como:
Uma pessoa física que, direta ou indiretamente, possui, controla e/ou tem uma influência significativa sobre o relacionamento de conta, o relacionamento contratual e/ou o negócio; ou a pessoa física que se beneficia de uma transação ou que, em última instância, controla as decisões da pessoa jurídica.
O termo controle é normalmente definido como a posse de pelo menos 25% das ações ou, direta ou indiretamente. Também pode ser definido como a posse do controle (direto ou indireto) do conselho de administração ou o poder de eleger a maioria dos administradores.
Embora algumas dessas definições sejam claras, outras são um pouco mais difíceis de identificar. Em caso de dúvida, entre em contato com um advogado local para ter certeza de que está recebendo a melhor orientação possível para a sua situação. Como as definições são amplas, há espaço para alguma interpretação da lei.
Por que o Panamá verifica o UBO?
Os cheques UBO estão se tornando cada vez mais padrão em todo o mundo e, especialmente, na América Latina e no Caribe. Isso é de particular importância para empresas internacionais que também podem estar fazendo negócios em outros territórios.
A lavagem de dinheiro de gangues ilegais geralmente é disfarçada pelo encaminhamento de fluxos de caixa por meio de sistemas burocráticos complexos, por exemplo. Outra área de interesse do governo é confirmar que qualquer pessoa que tenha sido impedida de ser proprietária de uma empresa não esteja, de fato, exercendo controle sobre um negócio.
Como membro do GAFILAT, o grupo antifraude da América Latina, o país tem certas responsabilidades a cumprir. A identificação de quem pode ser um UBO no Panamá é um elemento central dessa estratégia. As empresas que trabalham internacionalmente desejam evitar acionar o Patriot Act nos Estados Unidos, juntamente com outras legislações, como a UK Bribery Act, a FCPA e outras.
Ao seguir normas internacionais bem estabelecidas, o Panamá oferece um senso de confiança do investidor para empresas estrangeiras ou indivíduos que queiram operar no país. Com uma prova clara de que o senhor não está ligado a organizações ilegais, pode ter certeza de que suas operações locais não colocarão em risco outras áreas de seus negócios globais.
Como o senhor pode ficar em conformidade com o UBO no Panamá?
O senhor deve apresentar informações fiscais completas e atualizadas ao SSNF. A não conformidade com isso significa penalidades financeiras e administrativas significativas. Em primeiro lugar, o senhor pode ser suspenso das operações comerciais. Em segundo lugar, há multas de até US$ 5.000 por pessoa jurídica não registrada. Além disso, a multa pode ser aumentada em 10% por dia se não for corrigida. Essas são penalidades sérias e que o senhor deseja evitar.
A melhor maneira de fazer isso é com um advogado local competente e bem conceituado, especificamente alguém com informações sólidas e totalmente atualizadas sobre a implementação mais recente da lei. Será útil se essa pessoa estiver familiarizada com os padrões burocráticos do Panamá.
Isso é especialmente verdadeiro para empresas que operam em vários territórios, principalmente se tiverem várias responsabilidades tributárias. Grandes empresas com burocracia complexa em todas as regiões podem achar difícil identificar todos os seus UBOs.
O senhor precisará certificar-se de manter registros atualizados de qualquer pessoa que possa ser considerada um UBO. Tudo o que não estiver escrito em espanhol deve ter uma tradução oficialmente reconhecida. Isso inclui, mas não se limita a, o seguinte:
- Cópia do documento de identidade e informações pessoais.
- Local de residência.
Perguntas frequentes sobre o UBO no Panamá
Essas são as perguntas mais frequentes que recebemos de nossos clientes sobre questões relacionadas à UBO no Panamá.
Sim, a propriedade de 100% é permitida pela legislação panamenha.
O senhor precisará certificar-se de manter registros atualizados de qualquer pessoa que possa ser considerada um UBO.
Tudo o que não estiver escrito em espanhol deve ter uma tradução oficialmente reconhecida.
Isso inclui, entre outros, os seguintes itens:
Cópia do documento de identidade e informações pessoais
Local de residência
Um proprietário beneficiário final (UBO) no Panamá é definido como uma pessoa que, direta ou indiretamente, possui, controla e/ou tem uma influência significativa sobre o relacionamento de conta, o relacionamento contratual e/ou o negócio; ou a pessoa física que se beneficia de uma transação ou que, em última instância, controla as decisões da entidade jurídica.
O termo controle é normalmente definido como a posse de pelo menos 25% das ações ou, direta ou indiretamente.
Também pode ser definido como a posse do controle (direto ou indireto) do conselho de administração ou o poder de eleger a maioria dos administradores.
Para evitar a não conformidade internacional com questões como lavagem de dinheiro, para cumprir suas obrigações de acordo com o GAFILAT e para proporcionar confiança aos investidores.
A não conformidade com isso significa penalidades financeiras e administrativas significativas. Em primeiro lugar, o senhor pode ser suspenso das operações comerciais. Em segundo lugar, há multas de até US$ 5.000 por pessoa jurídica não registrada. Além disso, a multa pode ser aumentada em 10% por dia se não for corrigida. Essas são penalidades sérias e que o senhor deseja evitar.
A Biz Latin Hub pode manter o senhor em conformidade com o UBO no Panamá
A identificação de UBO no Panamá pode ser complexa e exige a devida diligência para garantir o sucesso dos participantes do mercado. A Biz Latin Hub pode garantir que sua empresa esteja em total conformidade com as regulamentações locais e possa operar com o mínimo de atraso.
Oferecemos uma gama de serviços de entrada no mercado e de back-office para apoiar seu sucesso comercial no Panamá. A equipe da Biz Latin Hub é formada por contadores e advogados experientes, bilíngues e bem informados que se esforçam para oferecer serviços de primeira linha.
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