O que é um diretor de conformidade e por que você precisa de um no Equador?

Se você deseja expandir seus negócios globalmente e encontrar novas oportunidades nos mercados da América Latina, então o Equador é um país a ser considerado. There has never been a better time to step foot in the nation and make a splash with your business. This is because of Ecuador’s strong and stable economy. According to the World Bank, Between 2006 and 2014, Ecuadorian GDP growth averaged 4.3 percent, driven mostly by altos preços do petróleo e financiamento externo substancial. Além disso, possui baixas barreiras à entrada e uma variedade de oportunidades de negócios.

À medida que o Equador se torna um destino mais atraente para as empresas, ele deseja manter um ambiente de negócios saudável. Para manter esse ambiente, o governo estabeleceu um sistema de conformidade. Vamos ver qual é exatamente a função dos funcionários que fazem parte desse sistema e que tipo de relatórios eles devem apresentar.

Compliance Officer Ecuador – O foco do Equador na prevenção da lavagem de dinheiro

O cenário governamental internacional está observando uma tendência de prevenção à lavagem de dinheiro. Consequentemente, muitos governos têm dado maior importância às entidades de controle. O Equador faz parte dessa tendência. Nesse sentido, o governo equatoriano criou a instituição UAFE.

O governo equatoriano criou a Unidade de Análise Financeira e Econômica ou UAFE (Unidade de Análise Financeira e Econômica, quando traduzido) como uma entidade política para controlar o ambiente de conformidade corporativa. Conforme mencionado acima, o foco principal da UAFE é evitar a lavagem de dinheiro no Equador.

Diretores de conformidade corporativa

Ao expandir para o Equador, você não pode se esquecer da conformidade corporativa. Assim como em qualquer outro país, o Equador exige uma certa quantidade de informações corporativas mensal e anualmente. Essas informações são solicitadas para proibir qualquer corrupção ou negócios falsos, como lavagem de dinheiro. A pessoa responsável por fornecer essas informações é o diretor de conformidade corporativa da empresa. Este artigo explicará qual é exatamente o papel dos diretores em relação a essa conformidade e como essa conformidade corporativa é configurada.

Os diretores de conformidade no Equador são pessoas que trabalham internamente nas empresas ou são terceirizados por meio de um contrato, mas diretamente com a empresa. Eles devem ser qualificados perante a entidade pública que controla a conformidade corporativa (UAFE). Em termos gerais, são pessoas contratadas diretamente pela empresa ou que oferecem serviços para várias empresas.

Espera-se que os diretores de conformidade no Equador forneçam um padrão de trabalho que reforce os desejos do país de restringir todas as formas de lavagem de dinheiro. É sua responsabilidade garantir que as empresas estejam alinhadas com essa visão e cumpram as leis estabelecidas pelas autoridades locais. Entretanto, como essa responsabilidade é confiada a esses funcionários, espera-se que eles realizem várias tarefas anuais. Essas tarefas são projetadas para confirmar a viabilidade e a justificativa de seu status como responsáveis pela conformidade. Além disso, essas tarefas garantirão o controle das atividades corporativas durante um ano.

Tarefas e obrigações do governo

Algumas das tarefas executadas pelos diretores de conformidade para permanecerem viáveis e confiáveis no Equador são

• Enviar relatórios usando o formulário e a estrutura emitidos pela Unidade de Análise Financeira e Econômica – UAFE, de acordo com o setor ao qual pertence.
• Coordenar as atividades de relatório com a UAFE a fim de cumprir adequadamente as obrigações do sujeito obrigado em questões de lavagem de dinheiro.
• Revisar periodicamente as listas consolidadas das Nações Unidas de pessoas envolvidas em atividades terroristas. Isso é feito para detectar se alguma delas está realizando operações nas empresas que estão sendo analisadas no momento.
• Revisar periodicamente a lista de encargos mínimos para pessoas politicamente expostas (PEPs).
• Revisar periodicamente a lista OFAC de pessoas ligadas ao tráfico de drogas ou a atividades terroristas. Isso é feito para detectar se alguma delas está realizando operações com alguma empresa que esteja sendo analisada no momento.
• Informar à UAFE, no primeiro trimestre de cada ano, sobre o treinamento recebido no ano anterior e o planejado para o próximo ano. Para todo o pessoal do sujeito obrigado, em relação às disposições legais e regulamentares, bem como manuais, políticas e procedimentos internos, sobre prevenção e detecção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Tarefas e obrigações da empresa

As tarefas dos responsáveis pela conformidade refletem as atividades e o comportamento da empresa. Essas tarefas dizem respeito principalmente à legalidade das atividades e ao desejo das autoridades de controlar isso. Em outras palavras, é por essas tarefas que os responsáveis pela conformidade são necessários no Equador.

Como esses executivos realizam várias tarefas para que a empresa permaneça qualificada, resumimos as mais importantes:

• Monitorar a conformidade com as instruções para a prevenção de crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo dos indivíduos obrigados a informar a unidade e outros requisitos estabelecidos pela UAFE.
• Realizar os controles correspondentes nas transações que igualam ou excedem os limites específicos determinados pela UAFE para cada setor. Esses controles devem constituir uma das entradas para a detecção e a comunicação de operações incomuns e injustificadas.
• Cooperar com a UAFE na entrega oportuna das informações solicitadas, de acordo com os termos estabelecidos na Lei. A recusa ou atraso na entrega das informações dará origem ao início das ações penais que correspondem à obstrução da justiça ou do serviço público, sem prejuízo da determinação de responsabilidade em casos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
• Comunicar permanentemente a todo o pessoal do sujeito obrigado sobre a estrita reserva com a qual as exigências de informação feitas pela UAFE devem ser mantidas, de acordo com as disposições da Lei mencionada acima.

Relatórios de conformidade

Além da função dos responsáveis pela conformidade corporativa, há outras regras de conformidade Você deve cumprir as regras que uma empresa precisa cumprir. Essas regras estão incorporadas nos vários relatórios que o executivo deve apresentar à UAFE. O artigo 19 do Regulamento da Lei Orgânica de Prevenção, Detecção e Erradicação do Crime de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Crime determina os tipos de relatórios que devem ser enviados à UAFE, que são os seguintes:

1. Relatórios de transações econômicas incomuns e injustificadas, dentro do prazo estabelecido no artigo 4, letra d) da Lei. Para tanto, deverá ser anexado todo o suporte do caso devidamente assinado pelo responsável pela conformidade.
2. Relatórios de operações e transações individuais cujo valor seja igual ou superior a dez mil dólares dos Estados Unidos da América ou o equivalente em outras moedas. Assim como operações e transações múltiplas que, em conjunto, sejam iguais ou superiores ao referido valor, quando realizadas em benefício da mesma pessoa e dentro de um período de trinta (30) dias (RESU). O prazo para o cumprimento dessa obrigação de comunicação está estabelecido no artigo 4, letra c), da Lei.
3. Relatórios de operações nacionais e internacionais de uma empresa que excedam o limite legal, conforme estabelecido no artigo 4, letra e), da Lei.
4. As operações e transações indicadas neste artigo que forem realizadas com jurisdições consideradas como paraísos fiscais pelo Equador devem ser obrigatoriamente informadas conforme determinado pela Lei.

Suporte local

O cumprimento das normas governamentais para se tornar um diretor de conformidade pode ser difícil devido às barreiras linguísticas ou às qualificações exigidas. Uma alternativa útil é a aquisição de um parceiro local. Um parceiro local no Equador pode se tornar o diretor de conformidade da sua empresa e apresentar os relatórios corretos para manter a conformidade.

Biz Latin Hub tem auxiliado empresas a realizar negócios com sucesso na América Latina desde 2014. Nossa equipe local de especialistas pode ajudar você com suas necessidades de negócios no Equador. Para obter suporte personalizado, entre em contato com o gerente nacional Diego Mauricio Alvarez em aqui. Estamos prontos quando você estiver.