Então, o senhor está vivendo como um EXPATriado? O senhor tem dinheiro para investir e está procurando opções de investimento? O senhor quer planejar o futuro e não sabe por onde começar a investir como EXPAT? Esse é um desafio e um desejo que muitos EXPATs enfrentam e, neste artigo, exploraremos alguns dos principais conceitos de Wealth Management como EXPAT e o que o senhor pode esperar ao investir como EXPAT.
Expatriado: O que é Wealth Management?
Wealth management (gerenciamento de patrimônio) é um termo amplo que se refere a um serviço profissional que engloba consultoria de investimentos e o gerenciamento das finanças do senhor. Geralmente, isso é feito por meio da indicação de um consultor individual ou de uma empresa de investimentos que o ajudará a planejar e gerenciar suas finanças para atingir determinados objetivos. É importante que, ao selecionar um consultor, o senhor faça uma pesquisa para garantir que ele seja profissional, responsivo e tenha experiência com o gerenciamento de patrimônio da EXPAT.
Veja também: Investimentos Offshore para EXPATs
Gerenciamento de patrimônio: O que os gerentes de patrimônio fazem pelo senhor como EXPATRIADO?
A função do gestor de patrimônio é entender as necessidades do cliente, analisar as opções e apresentar planos de investimento adequados com base nas metas e objetivos financeiros acordados. Normalmente, as ofertas financeiras consistem em um portfólio de produtos de investimento, incluindo gerenciamento de portfólio, imóveis, planejamento de aposentadoria e serviços fiscais.
Que tipos de produtos de gestão de patrimônio estão disponíveis para os EXPATs?
Há uma série de opções de investimento, mas, em geral, elas são as seguintes:
- Contas de investimento em dinheiro de alto rendimento
- Investimentos em portfólio gerenciado
- Investimentos imobiliários
- Fundos de investimento de classe única de ativos
- Fundos de investimento com várias classes de ativos
Dito isso, antes de investir, é importante que o senhor considere e conheça suas necessidades financeiras, objetivos financeiros e cronograma de investimento. Investir como EXPAT para criar riqueza é um momento empolgante, mas, da mesma forma, o senhor deve se certificar de contratar um consultor especializado em gestão de patrimônio antes de tomar decisões de investimento.
O que há de único no EXPAT Wealth Management?
Como EXPAT, o senhor estará muito longe de casa e provavelmente não será mais residente fiscal em seu país de origem, o que pode trazer algumas oportunidades únicas de investimento, incluindo investimentos onshore e offshore. Dessa forma, é importante que, ao considerar a gestão de patrimônio, o senhor explore todas as opções disponíveis que atendam às suas necessidades financeiras e ao seu estilo de vida.
O senhor precisará garantir que seu plano seja desenvolvido para seus objetivos específicos e que sua carteira de investimentos seja elaborada para atender a esses objetivos e, ao mesmo tempo, minimizar os riscos de exposição cambial negativa e, é claro, atender a quaisquer requisitos de conformidade fiscal pessoal.
Como EXPAT, suas necessidades de gestão de patrimônio são únicas e o senhor precisa garantir que seu gerente de patrimônio leve isso em consideração.
Quatro motivos pelos quais o EXPAT Wealth Management é único?
- Deve considerar as implicações de residência fiscal
- Deve levar em conta os riscos cambiais
- Deve considerar futuras realocações e possíveis locais de residência
- Deve levar em conta a jurisdição estrangeira e os requisitos do proprietário beneficiário final
Alguns erros comuns em investimentos de gestão de patrimônio como EXPATRIADO?
- Entendendo os impactos da Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras (FATCA)
- Relatório de renda de investimento estrangeiro (quando necessário)
- Apresentação de reivindicações de tratados fiscais (quando necessário)
Como o Biz Latin Hub pode ajudar com o Wealth Management?
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