Gerenciar o risco do seu negócio com a devida diligência no Panamá ao fazer negócios é um aspecto fundamental para ter uma empresa operacional.
Os executivos estrangeiros enfrentam vários desafios ao entrar em um novo país. As barreiras linguísticas, as diferentes estruturas legais e as expectativas culturais podem ser difíceis de entender. Por isso, os empresários optam por comprar empresas operacionais para começar a fazer negócios imediatamente.
A due diligence no Panamá, assim como em outros países, oferece certeza sobre os aspectos operacionais da empresa que você está administrando, comprando ou fundindo. A realização de atividades de due diligence certificará a saúde da empresa e se é conveniente para você iniciar um negócio.
O principal objetivo da realização da due diligence no Panamá é reduzir os riscos, analisando as operações da empresa e validando sua conformidade com a legislação local e as autoridades institucionais. Os executivos precisam considerar que uma sanção de uma autoridade institucional afeta o crescimento econômico da empresa e pode até levá-la à falência.
Por que a due diligence é importante no Panamá?
para negócios estrangeiros devido à sua
diversidade, localização estratégica e
oportunidades de negócios.
O Panamá é um país atraente para negócios estrangeiros devido à sua diversidade, localização estratégica e oportunidades de negócios. De acordo com a Controladoria Geral (Contraloría General de la República), em 2019 havia 26.000 empresas registradas, o que representa um aumento de 4,6% em relação a 2018. Além disso, houve 299 fusões de empresas.
A compra de uma empresa operacional é uma prática comum no Panamá para iniciar os negócios sem ter que se preocupar com o registro da empresaou com a abertura de uma conta bancária. Ao fazer isso, o proprietário da empresa pode começar a operar imediatamente.
Outra prática comum no Panamá é a fusão de empresas. Os proprietários de negócios geralmente fundem empresas para reduzir as obrigações fiscais. No entanto, sem a devida diligência no Panamá, os proprietários de empresas não podem realmente dizer se a fusão será benéfica.
Em resumo, a realização de due diligence no Panamá ajuda os executivos de negócios a entender se a empresa que estão comprando tem cumprido as exigências das autoridades locais. Por fim, é importante fazer esse tipo de verificação de saúde se você estiver administrando uma empresa para evitar problemas com as autoridades públicas.
A due diligence no Panamá ajudará os investidores a manter seus negócios funcionando e operacionais.
Desafios comuns para empresas estrangeiras no Panamá
Alguns riscos para as empresas que operam no Panamá incluem:
- Lavagem de dinheiro
- Trabalhar com clientes sem completar a correspondência KYC (conheça seu cliente)
- Riscos de reputação
- Risco econômico na compra ou fusão de empresas
- Sanções financeiras
Os proprietários de empresas podem superar esses desafios fazendo verificações regulares da integridade da entidade e verificando as entidades que planejam adquirir ou fundir.
Há vários tipos de due dilligence no Panamá:
- Econômico, técnico e organizacional
- Verificações de antecedentes de gerentes e funcionários
- Auditorias financeiras, legais e fiscais
- Due diligence operacional (ODD) para a avaliação dos riscos e do potencial de valorização do objeto-alvo)
- Due diligence de mercado para examinar a situação atual e futura do mercado da empresa-alvo
Qual é o processo para realizar esses métodos de due diligence no Panamá?
A due diligence no Panamá consiste principalmente em coletar, revisar e avaliar informações para entender quaisquer riscos potenciais ou pontos cegos para uma empresa em suas operações.
1. Colete informações
Normalmente, a due diligence no Panamá começa com a coleta de informações sobre a pessoa ou empresa que será analisada. A documentação solicitada dependerá do tipo de due diligence que você precisa. Um exemplo pode ser para auditorias financeiras, legais e fiscais. Com esse tipo de due diligence, a organização encarregada de analisar a empresa normalmente solicita as seguintes informações:
- Demonstrações financeiras
- Extratos bancários
- Declarações anuais e mensais dos últimos 5 anos
- Informações sobre a estrutura da empresa e de seus funcionários
- Informações sobre acionistas e beneficiários finais
- Informações sobre suas atividades comerciais regulares
- Você também pode solicitar documentos oficiais ou contratos
Com essas informações, os auditores podem entender a situação financeira de uma empresa – seja ela já de propriedade ou de aquisição potencial – para que os executivos possam tomar melhores decisões sobre seus próximos passos.
2. Revisão da documentação e verificação de possíveis sanções
importantes para executivos seniores,
funcionários que lidam com informações comercialmente confidenciais,
ou que exigem qualificações específicas
para que você possa realizar seu trabalho.
Nessa etapa, a empresa ou terceiro que realiza as atividades de due diligence deve analisar os documentos fornecidos e confirmar se a organização tem algum risco potencial de receber uma sanção de uma autoridade local.
Ao comprar uma empresa já em operação, é importante verificar se a empresa não terá nenhuma complicação legal com as autoridades locais após obter a empresa para operações antigas. As empresas também podem optar por realizar a devida diligência com os clientes. Isso serve principalmente para verificar as atividades do cliente e evitar a criação de um relacionamento comercial com alguém cujas atividades possam causar problemas legais para a sua empresa.
Ao considerar a contratação de novos funcionários, também são recomendadas verificações de antecedentes. Essas verificações são especialmente importantes para executivos seniores, funcionários que lidam com informações comerciais confidenciais ou que precisam de qualificações específicas para realizar seu trabalho.
3. Resultado da avaliação de risco
Após coletar as informações sobre o cliente/empresa, o grupo que realiza a due diligence no Panamá deve fornecer avaliações, incluindo avaliações de risco. A parte interessada pode então decidir como proceder com seu relacionamento com a pessoa ou as organizações analisadas.
Essa due diligence completa garantirá que o desenvolvimento de relações comerciais seja mais seguro para as partes envolvidas. Essa atividade também reduz significativamente o perfil de risco da empresa e permite que seus executivos tomem decisões informadas.
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