Quando expandir seus negócios para o EquadorNo Equador, você procurará entender as normas jurídicas e financeiras locais e suas obrigações de cumpri-las. O sistema financeiro do Equador passou por mudanças significativas nos últimos anos, à medida que o país trabalha para atender aos padrões internacionais e fortalecer as práticas contábeis.
Uma dessas medidas que o Equador está trabalhando para fortalecer é a regulamentação de combate à lavagem de dinheiro (AML). Como a economia nacional demonstra um crescimento consistentemente positivo, o país se tornou um forte concorrente regional para investimentos estrangeiros. O Equador quer continuar atraindo investidores para suas costas. Portanto, precisa desenvolver condições comerciais saudáveis para manter e aumentar a confiança dos negócios internacionais.
Saiba mais sobre a legislação de combate à lavagem de dinheiro do país e as medidas que você precisará tomar para cumpri-la.
Como combater a lavagem de dinheiro no Equador? O que é lavagem de dinheiro?
A lavagem de dinheiro é definida como a ação de introduzir recursos monetários obtidos ilicitamente no sistema financeiro legal de um país. A atividade de lavagem de dinheiro é uma realidade constante nos sistemas monetários em todo o mundo, e o Equador está fazendo um grande esforço para eliminá-la. A lavagem de dinheiro envolve a obtenção de receita de crimes como tráfico de drogas e de pessoas, atividades terroristas e desfalques.
Esses comportamentos podem ocorrer em grandes escalas nos negócios. Essa legislação tem como objetivo reduzir os casos de abuso de poder corporativo e chamar a atenção das empresas que demonstram falta de controles internos, reduzindo assim a oportunidade de ações como desvio de dinheiro.
Legislação internacional contra lavagem de dinheiro
É importante levar em conta que a necessidade de evitar esse tipo de crime se aplica a empresas de todos os setores e de todos os tamanhos. Processos internos sólidos são fundamentais para manter sua empresa protegida contra esses riscos e manter a conformidade com a legislação equatoriana.
Há várias associações globais dedicadas à sua prevenção com as quais o Equador se alinha. Uma das maiores e mais importantes é a Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists ( ACAMS). ACAMS specializes in matters such as the international promotion of AML standards, training, and certifications for professionals operating in the financial areas of businesses. This serves as an internationally-recognized, standardized source of information for setting the right internal processes to follow in your company.
Órgão regulador no Equador
A partir do ano de 2005, no Equador, a Unidade de Análise Financeira e Econômica (UAFE), cuja principal função, de acordo com o artigo 11 de sua lei atual, é “a coleta de informações, relatórios, execução de políticas e estratégias nacionais de prevenção e erradicação do crime de lavagem de dinheiro e financiamento de crimes”.
Essa instituição estabelece os critérios para identificar um “sujeito obrigado”. De acordo com a UAFE, um sujeito obrigado é uma entidade comercial que deve enviar relatórios sobre seus procedimentos financeiros internos para avaliação do risco de lavagem de dinheiro.
Como uma entidade comercial que se enquadra nessa categoria, você precisará realizar várias etapas para demonstrar sua conformidade com as normas de AML. Isso envolve buscar o apoio de um Compliance Officer local, desenvolver um manual interno e realizar a devida diligência para avaliar e monitorar todos os procedimentos monetários internos.
Conformidade com as regulamentações locais de AML
O primeiro ponto a ser considerado é quais são os procedimentos a serem seguidos e, em seguida, detalhamos os mais importantes:
- Nomear um diretor de conformidadeVocê deve ser uma pessoa com experiência local comprovada e treinamento na área de combate à lavagem de dinheiro
- Preparar um manual de conformidade, detalhando os pontos estabelecidos pela lei emitida pela UAFE
- Prepare um relatório mensal de todas as transações que a sua empresa fizer avaliadas em mais de US$ 10.000
- Seu Compliance Officer será responsável por apresentar um relatório anual do trabalho realizado em relação aos procedimentos de prevenção de lavagem aos representantes ou acionistas de sua empresa.
Você pode encontrar mais recursos e informações detalhadas na página da Lei Orgânica para Prevenção, Detecção e Erradicação do Crime de Lavagem de Dinheiro e Financiamento de Crimes, disponível ao público no site da UAFE.
Sua equipe de contabilidade precisa se manter informada
Todos os processos e normas de AML giram em torno da capacidade dos indivíduos de sua empresa de acessar e gerenciar adequadamente os recursos monetários. Portanto, é muito importante considerar que a implementação de um processo de prevenção de lavagem de ativos não pode ocorrer sem a participação direta da equipe financeira ou contábil da empresa.
Por esse motivo, como sujeito obrigado, é aconselhável fazer parceria com pessoal treinado para desempenhar a função de Compliance Officer e aconselhar a equipe responsável sobre as práticas e os processos corretos a serem seguidos de acordo com a lei AML.
Movimentos positivos para uma potência econômica regional
O Equador está complementando seu forte crescimento econômico com o desenvolvimento de padrões comerciais reconhecidos internacionalmente. Essa é uma ótima notícia para os negócios estrangeiros e para o crescimento futuro. Com um governo pró-negócios e uma posição estrategicamente vantajosa na América Latina, o Equador está no caminho certo para competir com os países de melhor desempenho econômico da região e com os países de maior crescimento econômico. atrair um número maior de investimentos estrangeiros.
Os responsáveis pela conformidade financeira do Equador estão prontamente disponíveis e tiram de você o ônus de monitorar a conformidade financeira da sua empresa. A parceria com um especialista local de confiança tornará sua expansão e integração no ambiente de negócios local muito mais tranquilas.
Trabalhe com os especialistas
Como cada empresa é diferente e pode operar com modelos diferentes, você precisará de um diretor de conformidade que possa adotar as práticas recomendadas para os seus sistemas internos. É nesse ponto que podemos ajudar você.
Na Biz Latin Hub, nossa equipe do Equador tem pessoal altamente treinado em todas as áreas relacionadas à legislação local de combate à lavagem de dinheiro e aos procedimentos comerciais. Com amplo conhecimento de Regulamentações financeiras do EquadorPodemos ajudar você com todas as suas necessidades de entrada no mercado e de back-office, incluindo a implementação de processos de AML.
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