Você precisará abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico como uma etapa essencial para empresas que desejam se estabelecer nesse vibrante território caribenho. Ele oferece uma localização estratégica, incentivos fiscais favoráveis e uma sólida infraestrutura de negócios, o que o torna um destino atraente para empresas que desejam expandir suas operações.
Antes de abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico, as empresas devem estar cientes das regulamentações e exigências bancárias locais.
Principais informações sobre como abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico
| Quais são os melhores bancos para você abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico? | Arca International Bank. Banco Popular de Puerto Rico. Banco Santander. Citibank. FirstBank. Oriental Financial Group. Scotiabank of Puerto Rico. |
| O processo para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico: | Etapa 1 – Encontre um banco cujos serviços atendam às necessidades de sua empresa. Etapa 2 – Prepare a documentação necessária. Etapa 3 – Faça um depósito mínimo na conta. |
| Todos os bancos têm o mesmo processo? | Este é um guia geral: você precisará verificar as regras de cada banco ou entrar em contato com um de nossos consultores especializados para obter regras mais detalhadas. |
| Você pode abrir uma conta on-line? | Sim, isso geralmente é possível na maioria dos bancos e contas. No entanto, verifique novamente com a entidade que você escolheu. |
| Quais são os documentos necessários para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico? | Certificado de registro de comerciante (SC-2918), emitido pelo Departamento do Tesouro de Porto Rico. Comprovante do Employers Identification Number (EIN). Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo de Porto Rico ou dos Estados Unidos. Proprietário beneficiário final. Cópia dos estatutos e do contrato social ou estatuto da empresa. Cópia do certificado de incorporação. Certificado de “boa reputação”. Registro atualizado de acionistas. Cópia da resolução da diretoria nomeando os diretores e seus poderes. Resolução da diretoria autorizando a abertura de uma conta no banco. Demonstrações financeiras. |
Até o momento, há apenas um tipo de conta bancária corporativa que as empresas podem abrir em Porto Rico, a conta corporativa residente.
- Conta corporativa residente – Para empresas locais ou para empresários estrangeiros que passaram pela longa e árdua tarefa de obter residência legal em Porto Rico. Essa conta é ideal para empresas estrangeiras que transferiram seus negócios para a ilha a fim de aproveitar a alíquota fixa de 4% do imposto corporativo.
A documentação necessária para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico varia muito de um banco para outro, assim como o depósito inicial mínimo.
Muitos bancos não exigem depósitos mínimos para abrir contas bancárias comerciais, enquanto pelo menos um banco na ilha insiste que os novos titulares de contas depositem um mínimo de US$ 100.000.
Qual é o melhor banco para estrangeiros em Porto Rico?
Em Porto Rico, você precisará fazer algumas compras antes de encontrar um banco que atenda às suas necessidades comerciais. A seguir, você encontrará alguns dos maiores e mais estabelecidos bancos locais e estrangeiros no território da ilha:
- Arca International Bank.
- Banco Popular de Porto Rico.
- Banco Santander.
- Citibank.
- FirstBank.
- Grupo Financeiro Oriental.
- Scotiabank de Porto Rico.
Recomendação: Aconselhamos que você pesquise as ofertas e os requisitos específicos de cada banco para encontrar aquele que melhor atenda às necessidades da sua empresa.
O que é necessário para abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico?
Embora o governo porto-riquenho tenha adotado há anos uma política para atrair negócios internacionais, os bancos da ilha não estão exatamente na mesma página. A maioria dos bancos da ilha exige uma grande quantidade de documentação, papelada e certificações de bancos estrangeiros ou, em alguns casos, de órgãos governamentais.
Os bancos geralmente solicitam mais documentação do que a exigida por lei. Há também um alto nível de escrutínio em cada nova solicitação de conta, por isso é extremamente importante que as empresas consultem especialistas jurídicos, contábeis e financeiros locais para garantir que todos os seus documentos estejam em ordem. Em alguns casos, especialistas locais podem atuar como signatários. Os seguintes documentos/informações geralmente são necessários para abrir a conta bancária da empresa:
- Certificado de Registro de Comerciante (SC-2918), emitido pelo Departamento do Tesouro de Porto Rico.
- Comprovação do número de identificação do empregador (EIN).
- Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo de Porto Rico ou dos Estados Unidos.
- Proprietário beneficiário final.
- Cópia do contrato social e do contrato social ou estatuto social da empresa.
- Cópia do certificado de incorporação.
- Certificado de “boa reputação”.
- Registro atualizado de acionistas.
- Cópia da resolução da diretoria que nomeia os diretores e seus poderes.
- Resolução da diretoria autorizando a abertura de uma conta no banco.
- Demonstrações financeiras.
Serviços bancários em Porto Rico: Passo a passo
Para abrir uma conta bancária corporativa, você deve seguir estas três etapas:
- Etapa 1 – Encontre um banco cujos serviços atendam às necessidades de sua empresa.
- Etapa 2 – Prepare a documentação necessária.
- Etapa 3 – Faça um depósito mínimo na conta.
Depois de concluir as três etapas acima, o banco avaliará seus documentos e determinará se você é elegível para uma conta corporativa. Todo esse processo pode levar até três semanas. Se a sua solicitação for bem-sucedida, o banco fornecerá a você os detalhes necessários para ativar o sistema bancário on-line.
Perguntas frequentes sobre como abrir uma conta bancária corporativa em Porto Rico
Com base em nossa ampla experiência, essas são as dúvidas comuns que recebemos de nossos clientes sobre a abertura de uma conta bancária corporativa em Porto Rico:
1. Posso abrir uma conta bancária corporativa on-line em Porto Rico?
No. Você pode abrir uma conta bancária do exterior com o apoio de um advogado local habilitado por meio de uma procuração (POA). No entanto, os formulários originais de solicitação bancária precisarão ser enviados a Porto Rico.
2. Que documentos são necessários para abrir uma conta bancária de empresa em Porto Rico?
Os seguintes documentos são necessários para abrir a conta bancária da empresa:
- Certificado de Registro de Comerciante (SC-2918), emitido pelo Departamento do Tesouro de Porto Rico.
- Comprovação do número de identificação do empregador (EIN).
- Documento de identidade válido com foto emitido pelo governo de Porto Rico ou dos Estados Unidos.
- Informações do proprietário beneficiário final (SSN, informações de contato, etc.).
- Cópia do contrato social e do contrato social ou estatuto social da empresa.
- Cópia do Certificado de Incorporação.
- Certificado de “Regularidade”.
- Registro atualizado de acionistas.
- Cópia da resolução da diretoria que nomeia os diretores e seus poderes.
- Resolução da diretoria autorizando a abertura de uma conta no banco.
3. Quem pode ter acesso à conta bancária de uma empresa?
Qualquer membro da empresa que seja autorizado pelos acionistas da empresa pode ter acesso à conta bancária.
4. Por que as empresas abrem contas bancárias em Porto Rico?
As empresas optam por abrir contas bancárias em Porto Rico devido à estabilidade econômica e política, à capacidade de manter a moeda em dólares americanos, ao sistema tributário nacional e à privacidade bancária.
5. Porto Rico tem sigilo bancário?
Yes. A Lei de Sigilo Bancário estabelece que as informações obtidas por uma entidade financeira devem ser mantidas estritamente confidenciais e só podem ser fornecidas a terceiros por ordem da autoridade judicial ou governamental competente. Entretanto, as instituições financeiras devem cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro nos Estados Unidos.
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