Como estrangeiro, ou mais comumente conhecido como EXPAT que vive na América Latina, o senhor talvez queira considerar a possibilidade de contratar um consultor financeiro para lhe oferecer diferentes opções de investimento que atendam às suas necessidades financeiras. Dito isso, e antes de investir como EXPAT, é importante considerar: quais são suas necessidades de investimento? Quais são seus objetivos financeiros? E qual é sua tolerância ao risco?
Neste artigo, exploraremos esses pontos mais detalhadamente, mas primeiro:
O que o senhor deve esperar de seu consultor financeiro?
Antes de investir como um EXAPT, é fundamental escolher o consultor de investimentos certo e aqui está o que o senhor deve esperar dele:
- Entendendo suas necessidades exclusivas de investimento como EXPATriado
- Analisando suas opções
- Adaptar uma solução de investimento às suas necessidades
- Realizar suas escolhas
- Estar comprometido com seu sucesso financeiro
Aqui vamos nos aprofundar no que o senhor deve esperar de seu consultor financeiro:
1. Entender suas necessidades de investimento como EXPAT – O consultor financeiro deve entender seus objetivos financeiros, cronograma e tolerância ao risco
2. Análise de suas necessidades – O consultor financeiro deve trabalhar com o senhor para analisar sua situação financeira atual e avaliar as estratégias e opções de investimento com o senhor
3. Adaptar uma solução de investimento às suas necessidades – Eles devem avaliar e apresentar opções de investimento que atendam às suas necessidades, cronograma e tolerâncias a riscos
4. Realização de suas escolhas – A empresa deve se comunicar claramente sobre o plano de investimento escolhido e realizar suas instruções da melhor forma possível
5. Estar comprometido com o sucesso de seu investimento financeiro – Eles devem permanecer engajados, comprometidos, fornecer atualizações regulares e estar disponíveis para responder a quaisquer perguntas.
É importante que o consultor financeiro tenha experiência no fornecimento de soluções de investimento e gerenciamento de patrimônio para expatriados e compreenda a natureza exclusiva do estilo de vida e o impacto das opções de investimento em potencial sobre os assuntos tributários pessoais.
Quais são os tipos comuns de opções de investimento para EXPATs na América Latina?
- Contas de poupança com juros altos
- Fundos de investimento individuais
- Fundos de investimento em carteira
- Investimento direto em ações
- Investimentos em imóveis / propriedades
- Investimento em commodities
Então, que tipo de investimento a maioria dos expatriados escolhe para investir?
A maioria dos expatriados, ao investir, escolhe um Fundo de Investimentos em Portfólio offshore, pois eles apresentam um investimento muito mais líquido em comparação com as outras opções, geralmente são denominados em dólares americanos ou euros e, muitas vezes, têm inúmeras vantagens fiscais, que podem variar dependendo da residência fiscal do expatriado. Além disso, com esses tipos de investimentos, o senhor pode fazer um pagamento inicial único e, em seguida, pagamentos contínuos de investimento com frequência.
Pontos-chave ao escolher onde investir como EXPATriado?
- Liquidez do investimento?
- Flexibilidade do investimento?
- Segurança do investimento?
- Risco de investimento ?
- Cronograma de investimento?
- Potencial de retorno sobre o investimento?
- Como isso será afetado se o senhor mudar de local?
O que o senhor precisará fornecer inicialmente para começar a investir como EXPAT?
Isso pode variar de acordo com a opção de investimento escolhida, mas normalmente o senhor precisará fornecer/fazer o seguinte:
- Reunião com o consultor financeiro de sua escolha
- Analise suas opções e confirme sua estratégia de investimento EXPAT
- Preencher um formulário de solicitação de investimento para a opção de investimento escolhida
- Forneça uma cópia do seu passaporte (e uma identificação secundária, como carteira de motorista)
- Fornecer um comprovante de endereço residencial (por exemplo, conta de serviços públicos ou extrato bancário são os mais comuns)
- Confirme seu país de residência fiscal
- Transferir o depósito inicial
Observação: Em alguns casos, pode ser preferível fazer o investimento por meio de uma pessoa jurídica em vez de uma pessoa física.
Como podemos ajudar no Biz Latin Hub?
Como líder de mercado na região da América Latina e do Caribe, com conexões em todos os setores de negócios e investimentos, estamos bem posicionados para orientá-lo no caminho certo e garantir que suas necessidades de investimento como EXPAT sejam atendidas de forma profissional e competente. É importante que o senhor busque orientação profissional ao investir como EXPAT e nós podemos garantir que o senhor obtenha a melhor orientação.
Entre em contato conosco hoje mesmo para saber mais sobre como podemos ajudá-lo com suas necessidades de investimento EXPAT.
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