Conformidade regulatória financeira na Colômbia: um guia

Se você atua no mercado colombiano ou pretende lançar-se nele, deverá certificar-se de que está em conformidade com a regulamentação financeira da Colômbia para evitar inconvenientes para os seus negócios.

Porque a não conformidade com essas regulamentações pode resultar em penalidades financeiras ou problemas legais, o que acaba diminuindo sua posição perante as autoridades locais.

A conformidade regulatória financeira faz parte da conformidade corporativa e, muitas vezes, faz parte do que os fornecedores terceirizados cobrem ao oferecer serviços de secretariado corporativo (cosec).

Se você pretende constituir uma empresa na Colômbia, este guia sobre conformidade regulatória financeira no país sul-americano deve ser de especial interesse.

Se você tiver alguma dúvida sobre conformidade ou qualquer outro aspecto dos negócios na Colômbia, entre em contato conosco hoje mesmo para saber mais sobre como podemos ajudar você na quarta maior economia da América Latina.

O mercado colombiano está cada vez mais popular para investimentos

A Colômbia testemunhou um crescimento considerável nos últimos anos, com o produto interno bruto (PIB) mais do que triplicando entre 2003 e 2019, quando atingiu US$ 323,6 bilhões (todos os valores em dólares americanos).

O país teve um aumento correspondente na prosperidade durante esse período, com a renda nacional bruta (RNB) atingindo US$ 6.510 per capita em 2019, o que o coloca como uma nação de renda média-alta de acordo com os padrões estabelecidos pelo Banco Mundial.

A Colômbia é um mercado estrategicamente importante, em parte devido à sua geografia, pois o país está localizado no ponto de encontro entre a América Central e a América do Sul, além de ter uma extensa costa nos oceanos Pacífico e Atlântico, com portos importantes em cada um deles.

É também um importante aliado dos Estados Unidos na região, com fortes relações comerciais com o país, que é um importante parceiro comercial. Outros parceiros comerciais importantes incluem o Brasil, a China, a Alemanha, o México e o Panamá.

Os investidores que operam na Colômbia também se beneficiam do fato de o país ter vários acordos de livre comércio (FTAs) em vigor, oferecendo às empresas residentes acesso preferencial às principais economias da Ásia e da Europa, bem como ao restante das Américas.

A Colômbia também é um membro fundador da Aliança do Pacífico, uma iniciativa de integração econômica com uma década de existência que também inclui o Chile, o México e o Peru, e que recentemente assinou um TLC com Cingapura como parte das iniciativas para expandir seu alcance para além da América Latina.

Todos esses fatores se somam para tornar a Colômbia um destino cada vez mais popular para o capital estrangeiro, com entradas líquidas de investimento estrangeiro direto (IED) como porcentagem do PIB aumentando mais de quatro vezes entre 1995 e 2019, quando US$ 14,3 bilhões de IED entraram no país.

No entanto, para aproveitar ao máximo as oportunidades oferecidas, é importante aderir à conformidade regulatória financeira na Colômbia.

Conformidade regulatória financeira na Colômbia: principais responsabilidades e datas

Embora a conformidade com as normas financeiras na Colômbia possa variar de acordo com o tipo de empresa que você tem, os requisitos a seguir são geralmente aplicáveis em todos os casos:

Realização de uma reunião anual de acionistas (AGM), que requer a notificação oportuna de todos os acionistas e exige a elaboração de atas adequadas para estar em conformidade com as normas colombianas

Isso deve ser realizado nos três primeiros meses do ano fiscal, que na Colômbia vai de 1º de janeiro a 31 de dezembro, o que significa que essa AGM deve ser realizada até 31 de março.

A circulação adequada dessas atas, geralmente por meio de uma reunião do conselho de administração, é um pré-requisito para a conformidade regulatória financeira na Colômbia para as entidades aplicáveis.

A renovação da licença comercial da empresa perante a câmara de comércio relevante, incluindo informações de contato atualizadas, deve ser concluída. Embora esse processo geralmente possa ser realizado on-line, em alguns casos a Câmara pode exigir que você o faça pessoalmente. Como no caso da AGM, isso deve ser feito dentro dos três primeiros meses do ano fiscal.

A renovação do registro de licitação pública perante a câmara de comércio relevante também é uma exigência se a empresa estiver registrada para participar de licitações públicas. Da mesma forma, isso deve ocorrer dentro dos três primeiros meses do ano fiscal

O envio de informações financeiras à Superintendência de Empresas (SIC) pode ser exigido se a SIC indicar que sua empresa é obrigada a arquivar seus registros. Em 2021, se você não apresentar essas informações, poderá receber uma multa de até aproximadamente US$ 118.000.

A atualização dos livros corporativos, que incluem o livro de atas das AGMs e o registro de acionistas, deve ser feita para aderir à conformidade regulatória financeira na Colômbia.

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