Como abrir uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman?

Para iniciar uma processo de formação de empresas e para garantir a estabilidade financeira e facilitar as transações internacionais, é fundamental abrir uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman para as empresas que operam nessa jurisdição. Para garantir a estabilidade financeira e transações internacionais perfeitas, é fácil abrir uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman, embora sejam necessários muitos documentos.

Principais pontos a serem observados para abrir uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman

4 Passos a seguir para abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman

Depois de escolher um provedor de serviços bancários, você estará pronto para iniciar o processo de abertura de uma conta corporativa. Para abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman, você deve seguir estas etapas:

• Reúna seus documentos
• Inscreva-se pessoalmente ou on-line
• Aguarde até que o banco verifique seus documentos
• Fazer um depósito mínimo

A seguir, você encontrará mais informações sobre cada uma das etapas descritas acima.

Reúna seus documentos

Veja abaixo os detalhes completos, mas esteja ciente de que há uma lista extremamente longa de documentos que você precisará ter em ordem. Em geral, eles são bastante simples e, portanto, não devem ser um problema, mas o grande número pode causar atrasos. Esteja ciente de que todos os documentos que não estiverem em inglês provavelmente terão de ser traduzidos por um tradutor oficial.

Vá até a agência pessoalmente ou on-line

A maioria dos bancos nas Ilhas Cayman é flexível, permitindo a formação de contas por e-mail, on-line ou pessoalmente. Se você estiver delegando essa função a uma pessoa que não seja um diretor, será necessário fornecer uma prova de procuração (POA).

Aguarde até que o banco verifique seus documentos

O banco examinará sua documentação para garantir que tudo esteja em ordem. Isso pode levar algum tempo, portanto, esteja preparado para esperar e fique atento caso haja alguma dúvida.

Fazer um depósito mínimo

Esse valor varia de banco para banco, mas geralmente fica em torno de US$ 25.000 no nível de entrada, com níveis significativamente mais altos para determinados empreendimentos, como finanças e gestão de patrimônio.

Um estrangeiro pode abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman?

Sim, a abertura de uma conta bancária nas Ilhas Cayman não exige residência ou visitas anteriores às Ilhas do Caribe. O senhor pode abrir uma conta corporativa de não residente em determinados bancos das Ilhas Cayman de qualquer lugar, eliminando a necessidade de visitas pessoais ou reuniões com representantes do banco. Depois de abrir sua conta corporativa, o senhor terá acesso a toda a gama de serviços financeiros oferecidos pelo banco.

O que o senhor precisa para abrir uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman?

Para iniciar o processo de abertura de uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman, o senhor deverá preencher uma solicitação abrangente e fornecer as seguintes informações:

• Documentação completa de incorporação.
• Uma solicitação por escrito, redigida em papel timbrado da empresa, descrevendo uma visão geral de sua empresa (incluindo clientes, número de funcionários e fontes de receita) e a finalidade da conta.
• Referências bancárias de sua instituição bancária atual.
• Um Certificado de Incorporação, devidamente certificado por um Tabelião Público.
• Cópias autenticadas do Contrato Social e do Memorando de Associação também são reconhecidas em cartório.
• Relatórios anuais, demonstrações financeiras, relatórios de auditores ou um plano de negócios.
• Certificado de regularidade se sua empresa tiver mais de um ano.
• Um Registro de Membros, Diretores e Conselheiros, certificado pela sede social ou por um Tabelião Público.
• Detalhes de identificação de cada proprietário beneficiário final, diretor e signatário, apoiados por cópias autenticadas de seus passaportes e comprovante de endereço residencial.
• Se sua empresa opera nas Ilhas Cayman, uma cópia da licença atual de comércio e negócios.
• Referências profissionais de um escritório de contabilidade ou advocacia e de um banco, demonstrando um bom relacionamento de mais de três anos.
• Detalhes sobre a natureza e o volume em dólares das transações esperadas, juntamente com a fonte de financiamento para depósitos iniciais e subsequentes. Essas informações podem ser fornecidas por meio de um Plano de Negócios para novas empresas ou dos últimos Demonstrativos Financeiros para empresas estabelecidas.
• Um formulário de declaração de imposto.
• Todos os diretores, membros e signatários devem fornecer as informações necessárias para uma conta bancária pessoal, incluindo uma cópia autenticada do contrato de parceria.
• Se houver mais do que um número nominal de acionistas, o banco exigirá a identificação e as referências dos principais acionistas que detêm 10% ou mais da participação acionária, bem como dos diretores e executivos responsáveis pelas operações da conta.
• Para empresas constituídas em outros países, são necessários documentos com firma reconhecida em cartório para verificar a legitimidade da empresa.
• Cada banco de Cayman pode ter uma exigência de depósito mínimo para abrir uma conta comercial.

Nossa recomendação: Para obter requisitos precisos de documentos adaptados ao seu caso específico, é aconselhável consultar um especialista bancário local nas Ilhas Cayman.

5 bancos altamente conceituados nas Ilhas Cayman

Personalizados para atender às necessidades específicas de sua empresa, os bancos selecionados nas Ilhas Cayman oferecem maior flexibilidade para tarefas como a criação de contas de investimento, acomodação de métodos de pagamento adaptáveis e facilitação de transferências internacionais. O senhor deve certificar-se de que o banco escolhido esteja alinhado com as exigências de sua empresa.

Aqui estão cinco bancos altamente conceituados nas Ilhas Cayman:

• Cayman National Bank.
• Cainvest Bank and Trust Limited.
• Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd.
• Fidelity Bank (Cayman) Lrd.
• Alexandria Bancorp Ltd.

1. Banco Nacional de Cayman: O Cayman National Bank, fundado em 1974 e com sede em Grand Cayman, oferece uma ampla gama de serviços financeiros nacionais e internacionais, incluindo investimentos, serviços bancários on-line, administração, gerenciamento, serviços bancários de primeira linha, formação de empresas, serviços fiduciários e gerenciamento de fundos. Ele administra aproximadamente KYD1,463 trilhão em ativos totais e gerou uma receita de cerca de KYD46,96 milhões no primeiro semestre de 2018, com um lucro líquido de cerca de KYD22,32 milhões no mesmo ano.
2. Cainvest Bank and Trust Limited: O Cainvest Bank and Trust Limited, fundado em 1994 e detentor de uma licença bancária de Categoria A, adquiriu o Inter-trust Bank (Cayman) Limited em seu ano de fundação e, posteriormente, transformou-se no Cainvest International Bank Limited. Em 2015, mudou sua marca para Cainvest Bank and Trust Limited, com sede em Georgetown. Esse banco é especializado em produtos e serviços de investimento para clientes institucionais e indivíduos de alto patrimônio líquido.
3. Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd: O Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd. possui uma licença de Categoria A e oferece uma gama de produtos financeiros, incluindo depósitos de clientes, colocações interbancárias, empréstimos e transações cambiais. Em 2017, registrou um lucro líquido de aproximadamente KDR 13.243 e ativos totais de KDR 4,071 milhões.
4. Fidelity Bank (Cayman) Ltd.: Incorporado em 1980 com uma licença de Categoria A, o Fidelity Bank (Cayman) Ltd. oferece um conjunto abrangente de serviços financeiros, incluindo seguros, serviços bancários internacionais e domésticos. No ano encerrado em 2017, o banco registrou ativos totais de B$ 627,770 milhões.
5. Alexandria Bancorp Ltd.: Estabelecido em 1990, o Alexandria Bancorp Ltd. é uma subsidiária integral do Guardian Capital Group, com sede em Toronto, Canadá. Esse banco é especializado em oferecer serviços de Wealth Management, Private Banking, Trust e Corporate, o que o torna um dos principais bancos estrangeiros em operação na ilha.

Junte-se a um especialista local para um processo mais tranquilo

É aconselhável contratar escritórios de advocacia ou consultores ao abrir uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman. Embora o procedimento seja geralmente simples, alguns aspectos exigem atenção cuidadosa, tornando a colaboração com um parceiro local essencial para receber suporte abrangente durante todo o processo.

Perguntas frequentes sobre a abertura de uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman

O Biz Latin Hub pode ajudá-lo a abrir uma conta bancária corporativa nas Ilhas Cayman

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