Os serviços bancários são uma parte essencial do processo de constituição de uma empresa na Colômbia. Parte da burocracia e da administração do processo pode ser desafiadora, mas, sem ela, você não obterá uma licença comercial. Este guia foi elaborado com base em nossa experiência e pode ajudar você a se preparar para esse processo essencial. A Biz Latin Hub oferece suporte especializado com serviços abrangentes de back-office, garantindo que sua empresa tenha uma conta bancária corporativa e uma entrada perfeita no mercado colombiano.
Principais conclusões
| Você precisará fornecer documentos ao abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia: | Cópia do NIT (Número de Identificação Tributária). Procuração do representante legal. Cópia do documento de identidade do(s) representante(s) legal(is) da empresa. Demonstrações financeiras certificadas. Declaração de renda do último ano tributável. Passaporte original válido com pelo menos duas páginas em branco. Foto de boa qualidade de 3×4 cm, fundo branco. Câmara de Comércio da empresa atualizada mostrando capital autorizado, subscrito e integralizado acima de 100 SMLMV ($100.000.000 COP / USD 27.000). Certificado de criação da conta bancária da empresa. |
| Você pode escolher entre uma variedade de bancos para abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia: | Banco de Bogotá Bancolombia Davivienda Banco Popular HSBC Citibank JPMorgan Chase BBVA |
| Há um processo de quatro etapas para abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia: | Etapa 1 – Obtenha um número de pré-contribuinte (o pré-RUT). Etapa 2 – Aguarde o banco verificar as informações da sua empresa. Etapa 3 – Faça um depósito mínimo. Etapa 4 – Faça uma cédula. |
| Cada conta bancária corporativa na Colômbia varia um pouco: | Este é um guia geral: você precisará verificar as regras de cada banco ou entrar em contato com um de nossos consultores especializados para obter regras mais detalhadas. |
4 passos para abrir uma conta bancária na Colômbia
Depois de escolher um provedor de serviços bancários, você estará pronto para iniciar o processo de abertura de uma conta corporativa. Na Colômbia, esse processo pode ser resumido em cinco etapas: obter um número de pré-contribuinte, aguardar que o banco verifique as informações da sua empresa, fazer um depósito mínimo e retirar uma cédula.
Depois que você tiver concluído cada uma das etapas e a conta bancária da empresa estiver estabelecida, o DIAN emitirá a identificação fiscal permanente para a sua empresa. Nesse ponto, você está pronto para iniciar as operações comerciais.
Para abrir uma conta bancária na Colômbia, você deve seguir estas 4 etapas:
- Etapa 1 – Obtenha um número de pré-contribuinte (o pré-RUT).
- Etapa 2 – Aguarde até que o banco verifique as informações da sua empresa.
- Etapa 3 – Faça um depósito mínimo.
- Etapa 4 – Retire uma cédula.
A seguir, há mais informações sobre cada uma das etapas descritas acima.
1. Obter um número de pré-contribuinte (o pré-RUT)
Como primeiro passo, você precisará obter um número de identificação de pré-contribuinte (o pré-RUT) da DIAN. (RUT significa Registro Único Tributário.) A DIAN é a autoridade tributária e alfandegária da Colômbia.
Depois de obter o pré-RUT, o senhor deve apresentá-lo ao provedor de sua escolha, juntamente com a documentação adicional exigida, e solicitar que ele abra uma conta corporativa para a sua empresa.
2. Aguarde até que o banco verifique as informações da sua empresa
Depois que o banco receber o pré-RUT e outros documentos necessários, ele verificará as informações da sua empresa e confirmará se os fundos que você está depositando foram adquiridos legalmente. Esse processo pode levar alguns dias (ou mais).
Para evitar problemas, certifique-se de que você entenda todas as regras relativas às transferências eletrônicas. O processo de transferência eletrônica é fortemente regulamentado na Colômbia, e deixar de tomar as medidas adequadas pode resultar em investigação e multas, além de tempo extra, estresse e frustração.
O senhor também pode esperar uma verificação de antecedentes, assim como quando abre uma conta bancária pessoal. O banco verificará se o senhor não tem mandados de prisão pendentes ou contas não pagas. Certos antecedentes criminais, como os relacionados a tráfico de drogas, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros, podem fazer com que sua solicitação de conta seja negada.
3. Fazer um depósito mínimo
Depois que o banco aprovar a sua empresa como cliente, você deverá fazer um depósito mínimo. A exigência de depósito mínimo varia de banco para banco. Leve isso em consideração quando você escolher onde abrir uma conta.
4. Retire uma cédula
Na maioria dos casos, para abrir uma conta bancária de empresa na Colômbia, você precisará de uma carteira de identidade colombiana, a cédula. (Esse também é o caso quando você abre uma conta bancária pessoal).
Há algumas exceções a essa regra, por exemplo, se você for empregado de uma empresa colombiana e estiver recebendo pagamentos regulares, poderá abrir uma conta com um passaporte estrangeiro. O uso de um passaporte estrangeiro para abrir uma conta bancária na Colômbia envolve complicações.
Se você pretende permanecer na Colômbia por um longo período para administrar sua empresa, precisará de uma cédula, especialmente se estiver trabalhando. A Biz Latin Hub tem ampla experiência no fornecimento de vistos, contas bancárias e cédulas. Na verdade, somos especializados em ajudar empresas a se estabelecerem, minimizando o nível de estresse pelo qual elas passam.
Quais são os documentos necessários para abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia?
A abertura de uma conta bancária corporativa na Colômbia envolve a navegação por vários requisitos legais e financeiros específicos do sistema bancário do país.
Em termos de documentação, você precisará de:
- Cópia do NIT (Número de Identificação Tributária).
- Procuração do representante legal.
- Cópia do documento de identidade do(s) representante(s) legal(is) da empresa.
- Demonstrações financeiras certificadas.
- Declaração de renda do último ano tributável.
- Passaporte original válido com pelo menos duas páginas em branco.
- Foto de boa qualidade de 3×4 cm, fundo branco.
- Atualização da Câmara de Comércio da empresa mostrando o capital autorizado, subscrito e integralizado acima de 100 SMLMV ($100.000.000 COP / USD 27.000).
- Certificado de criação da conta bancária da empresa.
Observe que esses requisitos podem variar de acordo com o banco.
8 Opções bancárias na Colômbia
Há vários bancos locais e internacionais na Colômbia que oferecem boas opções para empresas estrangeiras que desejam abrir contas corporativas. Em última análise, o banco que você escolher dependerá das necessidades específicas da sua empresa. Entretanto, essas são algumas opções populares:
- Banco de Bogotá
- Bancolombia
- Davivienda
- Banco Popular
- HSBC
- Citibank
- JPMorgan Chase
- BBVA
Nossa recomendação: Você deve escolher um banco com boas relações internacionais. Bancos como o Banco de Bogotá e o CitiBank são excelentes opções no setor bancário colombiano, conhecidos por sua ampla gama de produtos e serviços financeiros adaptados às necessidades de empresas nacionais e internacionais.
Perguntas frequentes sobre como abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia
Com base em nossa ampla experiência, estas são as perguntas e dúvidas comuns de nossos clientes sobre a abertura de uma conta bancária corporativa na Colômbia:
1. Posso abrir uma conta bancária corporativa on-line na Colômbia?
Não, você não pode abrir uma conta bancária on-line, pois toda a documentação deve ser assinada com tinta úmida e entregue ao banco, tanto digital quanto fisicamente. Sempre recomendamos que você nomeie um representante legal com sede na Colômbia porque algumas das ações necessárias devem ser realizadas antes da agência em uma agência física do banco.
2. Que documentos são necessários para abrir uma conta bancária de empresa na Colômbia?
Normalmente, o banco solicitará o formulário de solicitação, o contrato social e os documentos de identificação dos acionistas e representantes legais. Se o banco considerar relevante, ele solicitará documentos adicionais.
3. Quem pode ter acesso à conta bancária de uma empresa na Colômbia?
O acesso à conta bancária pode ser concedido pelo proprietário da conta por meio da plataforma virtual do banco com um dispositivo físico de token de segurança. Alguns bancos na Colômbia oferecem uma plataforma on-line em espanhol e inglês, mas a maioria está disponível apenas em espanhol.
4. Qual é o melhor banco da Colômbia para empresas estrangeiras?
Na maioria dos casos, recomendamos que você use um dos maiores bancos que têm experiência significativa com comércio internacional, oferecem uma ampla gama de serviços e têm um grande número de agências e caixas eletrônicos. Esses bancos são o Banco de Bogotá, o Bancolombia e o BBVA.
5. Por que as empresas abrem contas bancárias na Colômbia?
Uma conta bancária é obrigatória para todas as empresas na Colômbia. A conta bancária permitirá que você conclua as operações, inclusive o pagamento de impostos, folha de pagamento, fornecedores locais e todas as transações domésticas.
6. A Colômbia tem sigilo bancário?
Yes. O sigilo bancário é um direito constitucional na Colômbia.
Por que abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia?
Abrir uma conta bancária na Colômbia é uma etapa fundamental para os investidores, pois oferece acesso contínuo a uma das economias de crescimento mais rápido da América Latina. Isso facilita as transações em pesos colombianos, reduz os custos de transferências internacionais e garante a conformidade com as regulamentações financeiras locais, tornando-a indispensável para investimentos em setores como energia, agricultura e tecnologia.
Uma conta local também aumenta a credibilidade junto às empresas e autoridades colombianas e fornece acesso a serviços financeiros adaptados à economia dinâmica do país. Isso permite que os investidores naveguem com eficiência no cenário regulatório da Colômbia, adaptem-se às condições do mercado e aproveitem as oportunidades de expansão do país, garantindo uma base sólida para o sucesso.
O Biz Latin Hub pode ajudar você a abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia
Na Biz Latin Hub, fornecemos serviços integrados de entrada no mercado e de back-office em toda a América Latina e no Caribe, com escritórios em Bogotá e Cartagena, bem como em mais de uma dezena de outras grandes cidades da região. Também temos parceiros de confiança em muitos outros mercados.
Nosso alcance inigualável significa que estamos em uma posição ideal para dar suporte a entradas no mercado em várias jurisdições e operações internacionais.
Além do conhecimento sobre como abrir uma conta bancária corporativa na Colômbia, nosso portfólio de serviços inclui contratação e PEO, contabilidade e tributação, formação de empresas, abertura de contas bancárias e serviços jurídicos corporativos.
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