A abertura de uma conta bancária corporativa na Bolívia é uma etapa essencial para uma empresa recém-constituída no país andino. Uma conta bancária corporativa permite registrar todas as transações comerciais de sua empresa em expansão e fornecer informações financeiras às autoridades locais.
Entidades como o Escritório de Impostos e o Registro de Comércio (Registro de Comercio) podem solicitar os registros financeiros de uma empresa, inclusive dados de contas bancárias, para garantir que o faturamento da empresa esteja sendo informado corretamente.
Neste artigo, fornecemos mais informações sobre como abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia.
Quais são alguns bancos comerciais na Bolívia?
Há vários bancos comerciais na Bolívia que você pode escolher ao abrir uma conta bancária corporativa. Diferentes provedores oferecerão serviços ligeiramente diferentes. Você deve escolher a opção que melhor atenda às necessidades de sua empresa. Aqui está uma lista dos bancos comerciais que operam na Bolívia para você considerar:
- Banco Bisa
- Banco de Crédito (BCP)
- Banco Econômico
- Banco Fassil
- Banco Fie
- Banco Fortaleza
- Banco Ganadero
- Banco Mercantil Santa Cruz
- Banco de la Nación Argentina
- Banco Nacional da Bolívia (BNB)
- Banco Prodem
- BancoSol Bank
- Banco Unión
Quais documentos são necessários para abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia?
Ao solicitar uma conta bancária corporativa, será solicitado que você forneça vários documentos oficiais sobre sua empresa. A lista exata depende do banco que você escolher como provedor. Entretanto, há alguns documentos importantes que todo banco solicita. Você deve tê-los em mãos quando iniciar o processo. Os documentos a seguir geralmente são necessários para abrir a conta bancária da empresa na Bolívia:
- Cópia dos artigos de incorporação da empresa; isso incluirá um certificado de registro comercial, estatuto social da empresa e alterações (se houver) e identificação fiscal (NIT – Número de Identificação Tributária).
- Uma procuração concedida pela diretoria ou pelos acionistas de sua empresa autorizando a abertura da conta bancária e designando as pessoas com autoridade para assinar.
- Cópias do passaporte de todos os acionistas e carteiras de identidade nacionais dos membros da empresa.
- Comprovante de endereço para os signatários autorizados da empresa, que podem ser contas de serviços públicos ou documentos semelhantes.
- Cartas de referência ou recomendação de outros bancos ou parceiros comerciais, incluindo seus números de telefone e e-mails para verificação.
Processo para abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia
A abertura de uma conta corporativa geralmente é a última etapa do processo de constituição da empresa. Não é possível abrir uma conta bancária a menos que sua empresa esteja totalmente constituída. Depois de cumprir todas as exigências legais para a constituição, você deve designar uma pessoa para gerenciar a conta corporativa e, em seguida, escolher um provedor bancário. Nesse ponto, você estará pronto para enviar sua solicitação de conta corporativa. Quando a solicitação for aprovada, você estará no caminho certo para se tornar uma empresa totalmente operacional.
1. Registre a empresa nos escritórios locais
As empresas devem estar registradas no Registro de Comércio da Bolívia e na Receita Federal da Bolívia. Certifique-se de obter também uma licença municipal de funcionamento para sua empresa. Uma vez que uma empresa atenda aos requisitos exigidos para registro, ela estará qualificada para abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia em qualquer entidade financeira local.
2. Designar uma pessoa para administrar a conta bancária corporativa na Bolívia
As empresas locais e estrangeiras deverão designar uma pessoa para administrar a conta corporativa na Bolívia. Esta pessoa deve atender aos seguintes requisitos:
- Moradores : Deverão possuir procuração (POA) com autorização bancária, outorgada pelos acionistas da empresa. Observe que representantes legais podem ser designados para administrar uma conta bancária corporativa na Bolívia.
- Estrangeiros: Devem solicitar residência temporária na Bolívia para receber uma identificação estrangeira. Feito esse procedimento, o acionista poderá outorgar procuração (POA) com autorização bancária. Representantes legais também podem ser designados para administrar uma conta bancária corporativa, desde que seja apresentada uma identificação oficial.
A Conta Bancária Corporativa na Bolívia pode ser administrada por duas pessoas diferentes designadas pelos acionistas para atuarem conjunta ou separadamente de acordo com os POAs que lhes foram concedidos como assinaturas autorizadas. Eles são responsáveis por todas as transações financeiras nas contas bancárias corporativas.
3. Escolha um banco
À luz da situação actual em torno da COVID-19 e dos confinamentos vividos pela maioria dos países da região, as instituições financeiras estão a implementar procedimentos totalmente online para abrir uma conta bancária empresarial na Bolívia e aceitar cópias digitais dos documentos exigidos.
Bancos como o Banco Nacional de Bolivia e o Banco Bisa aceitam assinaturas digitais para documentos e processos online.
Perguntas comuns ao abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia?
Com base em nossa vasta experiência, estas são as perguntas e dúvidas mais comuns de nossos clientes quando desejam abrir uma conta bancária corporativa na Bolívia
Qualquer membro da empresa autorizado pelos acionistas ou pelo Conselho de Administração da empresa por meio de uma procuração pode ter acesso à conta bancária da empresa. Além disso, é obrigatório que um indivíduo estrangeiro conte com uma carteira de identidade estrangeira, que é obtida depois que o indivíduo estrangeiro conclui o processo de solicitação de residência na Bolívia.
As empresas optam por abrir contas bancárias na Bolívia para transações comerciais rotineiras, como recebimento de pagamentos, pagamento de fornecedores e folha de pagamento, para atender às exigências legais de manutenção de fundos corporativos em uma instituição financeira regulamentada, para acessar uma série de serviços bancários, como serviços bancários on-line, transferências eletrônicas e estabelecer um relacionamento bancário que pode ser útil para a obtenção de crédito, empréstimos ou outras formas de financiamento.
Sim, a Bolívia tem leis de sigilo bancário em vigor, que foram criadas para proteger a privacidade e a confidencialidade das informações financeiras de indivíduos e empresas mantidas pelos bancos. Essas leis normalmente proíbem os bancos de divulgar informações financeiras sobre seus clientes sem o consentimento do cliente ou um motivo legal válido, como uma ordem judicial ou uma solicitação de uma autoridade reguladora (UIF).
Embora você possa abrir uma conta bancária no exterior com o apoio do representante legal designado para sua empresa boliviana, com poderes por meio de uma procuração (POA), o processo normalmente exige a presença física na agência bancária ou reuniões presenciais com representantes do banco.
Duas opções que recomendamos são:
Banco Bisa e Banco Mercantil Santa Cruz.
Em nossa experiência, eles oferecem serviços bem adequados às necessidades das empresas estrangeiras.
Os tipos de contas bancárias na Bolívia são: conta corrente, conta poupança, conta em moeda estrangeira e conta de depósito a prazo.
Os seguintes documentos são necessários para abrir a conta bancária da empresa:
Cópia dos artigos de incorporação da empresa; isso incluirá um certificado de registro comercial, estatuto social da empresa e alterações (se houver) e identificação fiscal (NIT – Número de Identificação Tributária).
Uma procuração concedida pela diretoria ou pelos acionistas de sua empresa autorizando a abertura da conta bancária e designando as pessoas com autoridade para assinar.
Cópias do passaporte de todos os acionistas e carteiras de identidade nacionais dos membros da empresa.
Comprovante de endereço para os signatários autorizados da empresa, que podem ser contas de serviços públicos ou documentos semelhantes.
Cartas de referência ou recomendação de outros bancos ou parceiros comerciais, incluindo seus números de telefone e e-mails para verificação.
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