Ao abrir uma conta bancária corporativa na Argentina, é essencial que você se familiarize com os regulamentos e procedimentos locais. Os bancos argentinos geralmente exigem que as empresas apresentem uma série de documentos, como comprovante de registro da empresa, identificação dos diretores e evidências das atividades comerciais da empresa. A Biz Latin Hub pode ajudar você com isso como parte da formação de empresas na Argentina.
Principais conclusões
Você pode escolher entre uma variedade de bancos para abrir uma conta bancária corporativa na Argentina | Isso inclui: American Express Bank Ltd Barclays Bank Plc BBVA Citibank Deutsche Bank HSBC Santander Standard Chartered Bank Banque Nationale de Paris |
Há um processo de sete etapas para abrir uma conta bancária corporativa na Argentina | Etapa 1 – Preencha o formulário de solicitação. Etapa 2 – Elabore uma carta de apresentação Etapa 3 – Forneça documentos de identificação Etapa 4 – Forneça documentos KYC Etapa 5 – Envie todos os formulários Etapa 6 – Participe de uma entrevista presencial Etapa 7 – Um depósito mínimo |
Saber que os requisitos do cliente estão em vigor | Você terá que fornecer informações financeiras detalhadas. |
Você precisará fornecer documentos | Isso geralmente inclui: Formulário de solicitação de conta bancária preenchido corretamente. Uma cópia do Memorando de Associação da empresa. Cópia da identidade nacional ou do passaporte do representante da empresa. Comprovante de endereço físico. Comprovante de que a empresa tem um código de identificação fiscal exclusivo (CUIT). |
Cada banco terá uma pequena variação | Este é um guia geral: você precisará verificar as regras de cada banco ou entrar em contato com um de nossos consultores para obter regras mais detalhadas |
Você deve estar ciente de algumas restrições | – Somente cidadãos e residentes permanentes podem abrir contas bancárias pessoais em pesos argentinos (ARS). – A abertura de uma conta corporativa em um banco argentino local pode levar até oito semanas para ser processada. – Nem todos os bancos na Argentina oferecem serviços bancários on-line/digitais. – Recentemente, a Argentina relaxou os controles de moeda estrangeira, mas o limite de saques em peso nos caixas eletrônicos persiste. As regras de controle de moeda podem mudar no futuro, o que deve ser levado em consideração. |
Como abrir uma conta bancária corporativa na Argentina: um guia de sete passos
As regras gerais para a abertura de uma conta bancária corporativa na Argentina seguem sete etapas claras, embora isso possa variar um pouco dependendo do provedor bancário e do tipo de conta. Ao concluir esse processo, você poderá levar suas metas de negócios para o próximo nível.
A seguir, você encontrará um guia passo a passo de como abrir uma conta bancária corporativa na Argentina:
- Etapa 1 – Preencha o formulário de solicitação de conta bancária corporativa.
- Etapa 2 – Elabore uma carta informando o nome e os detalhes gerais da empresa, o motivo para fazer negócios na Argentina e os nomes e detalhes pessoais da(s) pessoa(s) que cuidará(ão) da conta.
- Etapa 3 – Todos os signatários da conta devem fornecer seu documento de identidade nacional argentino (DNI), código de identificação fiscal exclusivo e poderes de signatários (se houver) autenticados em um cartório.
- Etapa 4 – Forneça todos os documentos KYC “Know Your Customer” exigidos pelo banco.
- Etapa 5 – Envie todos os formulários e a documentação de apoio para análise/processamento.
- Etapa 6 – Participe de uma entrevista presencial com um representante do banco ou envie um representante local da empresa ou um parceiro de confiança para fazer isso em nome da empresa.
- Etapa 7 – Alguns bancos na Argentina exigem um depósito mínimo de $100.000 pesos argentinos (cerca de US$ 120) para ativar a conta.
Quais são os requisitos gerais para abrir uma conta bancária na Argentina?
Para os proprietários de empresas que operam na Argentina, a abertura de uma conta bancária corporativa oferece muitos benefícios. Além de fazer com que você pareça mais profissional, ter uma conta bancária corporativa o ajudará com questões de proteção de identidade e responsabilidade, facilitará a declaração de impostos e permitirá que você crie crédito comercial.
Dependendo do provedor que você escolher, o processo para abrir uma conta pode ser diferente. No entanto, existem alguns requisitos gerais que a maioria dos bancos solicitará a você. Em geral, você deve apresentar vários documentos, comparecer a uma entrevista presencial e fazer um depósito inicial.
Lista de 9 bancos comerciais na Argentina
Como acontece com a maioria das instituições do país, os bancos argentinos são atormentados por regras complicadas, limites e burocracia excessiva. Abrir uma conta corporativa em um banco local pode ser um processo muito demorado. Por esse motivo, recomendamos que investidores e empresas estrangeiras abram uma conta bancária corporativa em uma das entidades estrangeiras presentes na Argentina. Algumas entidades estrangeiras que você pode considerar são:
- Banco American Express Ltd
- Barclays Bank Plc
- BBVA
- Citibank
- Deutsche Bank
- HSBC
- Santander
- Standard Chartered Bank
- Banco Nacional de Paris
Nossa recomendação: Recomendamos que as empresas estrangeiras optem por bancos como o Citibank ou o BBVA, pois eles têm muita experiência em transações internacionais.
Quais são os documentos necessários para abrir uma conta bancária corporativa na Argentina?
Depois de preencher o formulário de solicitação de conta bancária, o provedor solicitará que você apresente vários documentos oficiais. A lista de documentos exigidos pode ser grande e você pode demorar um pouco para reuni-los. Abaixo está uma lista dos principais documentos que você deve ter em mãos ao solicitar uma conta bancária de empresa na Argentina:
- Formulário de solicitação de conta bancária preenchido corretamente.
- Uma cópia do Memorando de Associação da empresa.
- Documento de identidade nacional ou cópia do passaporte do representante da empresa.
- Comprovante de endereço físico.
- Comprovante de que a empresa tem um código de identificação fiscal exclusivo (CUIT).
Nossa recomendação: Para facilitar o processo de solicitação, recomenda-se que você garanta que todos os documentos necessários estejam disponíveis e organizados antes de iniciar o processo de abertura de conta. Essa abordagem proativa pode ajudar a reduzir atrasos e garantir a conformidade com as exigências do banco.
É importante observar que as informações acima são um guia geral e não exaustivo. O número de documentos exigidos e o nível de análise que um banco aplica a uma solicitação de conta serão diferentes de um banco para outro.
Limitações/restrições do setor bancário da Argentina
Há uma série de restrições, limites e longos períodos de trabalho no setor bancário argentino, que podem impedir a entrada de investidores e empresas no mercado. Essas restrições incluem, entre outras, as seguintes:
- Somente cidadãos e residentes permanentes podem abrir contas bancárias pessoais em pesos argentinos (ARS).
- O processo de abertura de uma conta bancária corporativa em um banco estrangeiro, como os mencionados acima, pode levar de 7 a 15 dias úteis para ser concluído.
- A abertura de uma conta corporativa em um banco argentino local pode levar até oito semanas para ser processada.
- Nem todos os bancos na Argentina fizeram a transição digital e não oferecem serviços bancários on-line/digitais.
- Recentemente, a Argentina relaxou os controles de moeda estrangeira, mas o limite de saques em peso nos caixas eletrônicos persiste. As regras de controle de moeda podem mudar no futuro, o que deve ser levado em consideração.
Perguntas frequentes sobre a abertura de uma conta bancária corporativa na Argentina
Com base em nossa ampla experiência, estas são as perguntas e dúvidas comuns de nossos clientes sobre a abertura de uma conta bancária empresarial na Argentina:
1. Posso abrir uma conta bancária corporativa on-line na Argentina?
Sim, é possível para alguns bancos abrir uma conta on-line. Para isso, o cliente deve emitir uma procuração geral ampla e sempre deve ter um representante legal argentino para poder administrar a dualidade de gerenciamento da conta bancária.
Em alguns bancos, o cliente pode acessar sua conta on-line, realizar operações bancárias e ser o signatário de cada uma dessas movimentações bancárias.
2. Quem pode ter acesso a uma conta bancária comercial na Argentina?
O acesso é determinado pelos proprietários da empresa e pode ser feito por qualquer pessoa designada pela empresa, com as limitações designadas.
3. Qual é o melhor banco na Argentina para empresas estrangeiras?
Os seguintes bancos são recomendados em ordem de melhor classificação na Argentina:
- Banco da Galícia.
- Banco HSBC.
- Banco Santander Río.
4. Por que as empresas abrem contas bancárias na Argentina?
As empresas abrem contas bancárias na Argentina por vários motivos, como gestão de fundos, pagamentos e folha de pagamento, acesso a financiamento, segurança, comércio internacional, registro financeiro, gestão de caixa e serviços bancários. A escolha do banco certo e a conformidade com as regulamentações fiscais são importantes, assim como a manutenção de registros precisos para conformidade fiscal e operação comercial eficiente.
5. A Argentina tem sigilo bancário?
Yes. Na Argentina, as entidades cobertas pela Lei de Instituições Financeiras não podem divulgar as transações passivas que realizam. A equipe das instituições financeiras deve manter sigilo absoluto sobre todas as informações que chegarem ao seu conhecimento.
6. Quais são os tipos de contas bancárias corporativas na Argentina?
Os principais tipos de contas bancárias são uma conta corrente(cuenta corriente), uma conta poupança(caja de ahorro) ou umaconta salário(cuenta sueldo).
7. Que documentos são necessários para abrir uma conta bancária comercial na Argentina?
Os documentos necessários para abrir uma conta bancária corporativa na Argentina são:
- Artigos de Associação ou Artigos de Associação e Planilha Corporativa.
- Ato de nomeação de autoridades.
- Atas de reuniões de sócios e/ou acionistas.
- ID do signatário.
- Declaração juramentada do proprietário beneficiário e da pessoa não politicamente exposta.
- Procuração geral ampla de sócios e/ou acionistas que não sejam residentes na Argentina.
- Telefone celular e/ou token em território argentino.
A Biz Latin Hub pode ajudar você a abrir uma conta bancária corporativa na Argentina
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