Con su famoso canal, Panamá es un centro neurálgico para el comercio internacional. Por ello, el país está muy abierto al comercio internacional y es consciente de la necesidad de ajustarse a las normas mundiales. Esto incluye medidas como la identificación de un UBO en Panamá.
Un UBO en Panamá se refiere a un Propietario Beneficiario Final, es decir, alguien que se beneficia financieramente del fin eventual del negocio. Esto está contemplado en la ley 129 de 2020, y significa que debe registrarse en la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF). Si desea registrar una sociedad en Panamádeberá tener en cuenta esta normativa.
Eso significa que tiene sentido asociarse con un especialista local como Biz Latin Hub. Contamos con una oficina local que puede ocuparse del cumplimiento de la normativa para UBO en Panamá, así como en otros 17 países de América Latina y el Caribe. Nadie conoce la región tan bien como nosotros.
¿Qué es la UBO en Panamá?
La regulación legal de los UBO en Panamá se remonta al año 2020. La legislación pertinente se conoce como ley 129 de 2020 y está supervisada por la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF).
Un propietario beneficiario final (UBO) en Panamá se define como:
Una persona física, que directa o indirectamente posee, controla y/o tiene una influencia significativa sobre la relación de cuenta, la relación contractual y/o el negocio; o la persona física que se beneficia de una transacción o que controla en última instancia las decisiones de la entidad jurídica.
El término control suele definirse como la posesión de al menos el 25% de las acciones o, directa o indirectamente. También puede definirse como tener el control (directo o indirecto) del consejo de administración o el poder de elegir a la mayoría de los administradores.
Aunque algunas de estas definiciones son claras, otras son un poco más difíciles de identificar. En caso de duda, póngase en contacto con un abogado local para asegurarse de que está recibiendo el mejor asesoramiento posible para su situación. Como las definiciones son amplias, hay margen para cierta interpretación de la ley.
¿Por qué Panamá comprueba la UBO?
Los controles UBO son cada vez más habituales en todo el mundo y, especialmente, en América Latina y el Caribe. Esto es de particular importancia para las empresas internacionales que también pueden hacer negocios en otros territorios.
El blanqueo de dinero procedente de bandas ilegales suele camuflarse encauzando los flujos de efectivo a través de complejos sistemas burocráticos, por ejemplo. Otra área de interés para el gobierno es confirmar que cualquier persona que haya sido excluida de la propiedad de una empresa no está ejerciendo de hecho el control sobre un negocio.
Como miembro del GAFILAT, la agrupación antifraude latinoamericana, el país tiene ciertas responsabilidades que cumplir. Identificar quién puede ser un UBO en Panamá es un pilar central de esa estrategia. Las empresas que trabajan a escala internacional querrán evitar, en particular, desencadenar la Ley Patriota en Estados Unidos, junto con otras legislaciones como la Ley de Soborno del Reino Unido, la FCPA y otras.
Al seguir normas internacionales bien establecidas, Panamá ofrece una sensación de confianza al inversor para las empresas o individuos extranjeros que deseen operar en el país. Con una prueba clara de que usted no está relacionado con organizaciones ilegales, puede estar seguro de que sus operaciones locales no pondrán en peligro otras áreas de su negocio global.
¿Cómo puede cumplir con la UBO en Panamá?
Debe presentar información fiscal completa y actualizada al SSNF. El incumplimiento de esta obligación implica importantes sanciones financieras y administrativas. En primer lugar, se le puede suspender de las operaciones comerciales. En segundo lugar, existen multas de hasta 5.000 USD por entidad jurídica no registrada. Además, la multa puede incrementarse un 10% diario si no se corrige. Se trata de sanciones graves y de las que usted quiere evitar.
Lo mejor es hacerlo con un abogado local competente y bien considerado, concretamente alguien con información sólida y totalmente actualizada sobre la aplicación más reciente de la ley. Ayudará que esta persona esté familiarizada con las normas burocráticas panameñas.
Esto es especialmente cierto en el caso de las empresas que operan en varios territorios, sobre todo si tienen múltiples responsabilidades fiscales. Las grandes empresas con una burocracia compleja en todas las regiones pueden tener dificultades para identificar a todos sus UBO.
Deberá asegurarse de que mantiene al día los registros de cualquier persona que pueda considerarse UBO. Todo lo que no esté escrito en español deberá tener una traducción reconocida oficialmente. Esto incluye, pero no se limita a, lo siguiente:
- Copia del DNI e información personal.
- Lugar de residencia.
Preguntas frecuentes sobre la UBO en Panamá
Estas son las preguntas que más a menudo nos plantean nuestros clientes sobre cuestiones relacionadas con el UBO en Panamá.
Sí, la propiedad al 100% está permitida por la legislación panameña.
Deberá asegurarse de que mantiene al día los registros de cualquier persona que pueda considerarse UBO.
Todo lo que no esté escrito en español deberá tener una traducción reconocida oficialmente.
Esto incluye, pero no se limita a, lo siguiente:
Copia del DNI e información personal
Lugar de residencia
Un propietario beneficiario final (UBO) en Panamá se define como una persona que directa o indirectamente posee, controla y/o tiene una influencia significativa sobre la relación de cuenta, la relación contractual y/o el negocio; o la persona física que se beneficia de una transacción o que controla en última instancia las decisiones de la persona jurídica.
El término control suele definirse como la posesión de al menos el 25% de las acciones o, directa o indirectamente.
También puede definirse como tener el control (directo o indirecto) del consejo de administración o el poder de elegir a la mayoría de los administradores.
Evitar el incumplimiento internacional en cuestiones como el blanqueo de dinero, cumplir sus obligaciones en virtud del GAFILAT y proporcionar confianza a los inversores.
Su incumplimiento implica importantes sanciones económicas y administrativas. En primer lugar, se le puede suspender de las operaciones comerciales. En segundo lugar, existen multas de hasta 5.000 USD por entidad jurídica no registrada. Además, la multa puede incrementarse un 10% diario si no se corrige. Se trata de sanciones graves y de las que usted quiere evitar.
Biz Latin Hub puede mantenerlo en cumplimiento con UBO en Panamá
La identificación de UBO en Panamá puede ser compleja y requiere la debida diligencia para garantizar el éxito de los participantes en el mercado. Biz Latin Hub puede garantizar que su empresa cumpla plenamente con la normativa local y pueda operar con un retraso mínimo.
Ofrecemos una gama de servicios de entrada al mercado y de back-office para apoyar su éxito comercial en Panamá. El equipo de Biz Latin Hub está formado por contables y abogados experimentados, bilingües y con amplios conocimientos que se esfuerzan por ofrecer un servicio de primera calidad.
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