¿Qué es un Compliance Officer y por qué necesitas uno en Ecuador?

Si buscas expandir tu negocio globalmente y encontrar nuevas oportunidades en mercados de toda América Latina, Ecuador es un país a tener en cuenta.. There has never been a better time to step foot in the nation and make a splash with your business. This is because of Ecuador’s strong and stable economy. According to the World Bank, Between 2006 and 2014, Ecuadorian GDP growth averaged 4.3 percent, driven mostly by Los elevados precios del petróleo y una importante financiación externa. Además, tiene pocas barreras de entrada y un abanico de oportunidades empresariales.

A medida que Ecuador se convierte en un destino más atractivo para las empresas, se esfuerza por mantener un entorno empresarial saludable. Para conservar este entorno, el gobierno ha establecido un sistema de cumplimiento. Veamos cuál es exactamente el papel de los funcionarios en torno a este sistema, y qué tipo de informes se espera que presenten.

Compliance Officer Ecuador – Ecuador se centra en la prevención del blanqueo de capitales

En el panorama gubernamental internacional se observa una tendencia hacia la prevención del blanqueo de capitales. En consecuencia, muchos gobiernos han dado mayor importancia a las entidades de control. Ecuador forma parte de esta tendencia. En este sentido, el gobierno ecuatoriano ha creado la institución UAFE.

El gobierno ecuatoriano creó Unidad de Análisis Financiero y Económico o UAFE (Unidad de Análisis Financiero y Económico cuando se traduce) como entidad política para controlar el entorno de cumplimiento corporativo. Como ya se ha mencionado, el principal objetivo de la UAFE es evitar el blanqueo de dinero dentro de Ecuador.

Responsables de Cumplimiento Corporativo

Al expandirse a Ecuador, no se puede olvidar el cumplimiento corporativo. Como cualquier otro país, Ecuador exige cierta cantidad de información corporativa mensual y anualmente. Esta información se solicita para prohibir cualquier corrupción o negocio falso, como el blanqueo de dinero. La persona responsable de entregar esta información es el responsable de cumplimiento corporativo de la empresa. Este artículo explicará cuál es exactamente el papel de los responsables en torno a este cumplimiento, y cómo se establece este cumplimiento corporativo.

Los oficiales de cumplimiento en Ecuador son personas que trabajan internamente en las empresas o subcontratadas mediante un contrato, pero directamente con la empresa. Tienen que estar cualificados ante la entidad pública que controla el cumplimiento corporativo (UAFE). En términos generales, son personas contratadas directamente por la empresa u ofrecen servicios para varias empresas.

Se espera que los responsables de cumplimiento en Ecuador ofrezcan un nivel de trabajo que haga cumplir los deseos del país de restringir todas las formas de blanqueo de dinero. Es su responsabilidad asegurarse de que las empresas están alineadas con este punto de vista y cumplen las leyes establecidas por las autoridades locales. Sin embargo, como a estos funcionarios se les confía esta responsabilidad, se espera que realicen numerosas tareas anuales. Estas tareas están diseñadas para confirmar la viabilidad y la justificación de su condición de responsables de cumplimiento. Además, estas tareas garantizarán el control de las actividades corporativas durante un año.

Tareas y obligaciones del gobierno

Algunas de las tareas que ejecutan los responsables de cumplimiento para seguir siendo viables y dignos de confianza en Ecuador son:

• Presentar informes utilizando el formulario y la estructura emitidos por la Unidad de Análisis Financiero y Económico – UAFE, según el sector al que pertenezca.
• Coordinar las actividades de información con la UAFE para el adecuado cumplimiento de las obligaciones del sujeto obligado en materia de lavado de dinero.
• Revisa periódicamente las listas consolidadas de las Naciones Unidas de personas implicadas en actividades terroristas. Esto se hace con el fin de detectar si alguna de ellas está llevando a cabo alguna operación en las empresas que se están revisando.
• Revisa periódicamente la lista de cargos mínimos para las personas políticamente expuestas (PEP).
• Revisa periódicamente la Lista OFAC de personas vinculadas al narcotráfico o a actividades terroristas. Con ello se pretende detectar si alguna de ellas está realizando alguna operación con alguna empresa que esté siendo revisada.
• Informar a la UAFE el primer trimestre de cada año sobre la capacitación recibida el año anterior y la programada para el siguiente. Para todo el personal del sujeto obligado, en relación con las disposiciones legales y reglamentarias, así como manuales, políticas y procedimientos internos, en materia de prevención y detección de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Tareas y obligaciones de la empresa

Las tareas de los responsables de cumplimiento reflejan las actividades y el comportamiento de la empresa. Estas tareas se refieren sobre todo a la legalidad de las actividades y al deseo de las autoridades de controlar esto. En otras palabras, estas tareas son la razón por la que se requieren responsables de cumplimiento en Ecuador.

Como estos funcionarios realizan numerosas tareas para que la empresa siga siendo elegible, hemos resumido las más importantes:

• Vigilar el cumplimiento de las instrucciones para la prevención de los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo de los sujetos obligados a informar a la unidad y más requisitos establecidos por la UAFE.
• Realizar los controles correspondientes sobre las operaciones que igualen o superen los umbrales específicos determinados por la UAFE para cada sector. Estos controles deben constituir una de las entradas para la detección y notificación de operaciones inusuales e injustificadas.
• Colaborar con la UAFE en la entrega oportuna de la información que le sea solicitada, en los términos establecidos en la Ley. La negativa o retraso en la entrega de la información dará lugar al inicio de las acciones penales que correspondan por la obstrucción a la justicia o al servicio público, sin perjuicio de la determinación de responsabilidades en los casos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• Comunicar de manera permanente a todo el personal del sujeto obligado, sobre la estricta reserva con que deben mantenerse los requerimientos de información que realice la UAFE, de conformidad con lo dispuesto en la citada Ley.

Informes de cumplimiento

Además de la función de los responsables de cumplimiento de las empresas, existen otras normas de cumplimiento que debe cumplir una empresa. Estas normas están incluidas en los distintos informes que el funcionario tiene que presentar en la UAFE. El artículo 19 del Reglamento de la Ley Orgánica para Prevenir, Detectar y Erradicar los Delitos en Materia de Lavado de Dinero y Financiamiento al Delito, determina los tipos de reportes que deben enviarse a la UAFE, siendo los siguientes:

1. Reportes de operaciones económicas inusuales e injustificadas, en el plazo establecido en el artículo 4 inciso d) de la Ley. Para tal efecto, se anexarán todos los soportes del caso debidamente firmados por el oficial de cumplimiento.
2. Reportes de operaciones y transacciones individuales cuyo monto sea igual o superior a diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en otras monedas. Así como las operaciones y transacciones múltiples que, en su conjunto, sean iguales o superiores a dicho valor cuando se realicen en beneficio de una misma persona y dentro de un plazo de treinta (30) días (RESU). El plazo para el cumplimiento de esta obligación de información se establece en el artículo 4 letra c) de la Ley.
3. Informes de las operaciones nacionales e internacionales de una empresa que superen el umbral legal, según lo establecido en el artículo 4 letra e) de la Ley.
4. Las operaciones y transacciones señaladas en este artículo que se realicen con jurisdicciones consideradas como paraísos fiscales por Ecuador, deberán ser reportadas obligatoriamente conforme lo determine la Ley.

Apoyo local

Cumplir las normas gubernamentales para convertirse en responsable de cumplimiento puede resultar difícil debido a las barreras lingüísticas o a las cualificaciones exigidas. Una alternativa útil es adquirir un socio local. Un socio local en Ecuador podría convertirse en el responsable de cumplimiento de tu empresa y presentar los informes adecuados para seguir cumpliendo las normas.

Biz Latin Hub lleva ayudando a las empresas a realizar negocios con éxito en América Latina desde 2014. Nuestro equipo local de expertos puede ayudarte con tus necesidades empresariales en Ecuador. Para obtener ayuda personalizada, ponte en contacto con el director nacional Diego Mauricio Álvarez en aquí. Estamos preparados cuando tú lo estés.