Tras una cuidadosa reflexión, usted ha decidido que abrir una cuenta de inversión offshore y crear una cartera sería una buena idea. Pero, ¿qué activos serían los mejores para ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros? Además de los diferentes tipos de inversiones, también debe determinar si las oportunidades específicas son adecuadas para usted. He aquí algunos indicios de que una inversión u oportunidad concreta puede ser una buena opción.
Se siente cómodo con la ubicación de la oportunidad
Hay razones importantes para tener en cuenta el lugar en el que se realiza una inversión. Una de ellas tiene que ver con las protecciones que las leyes locales ofrecen a los inversores, especialmente a los de la variedad offshore. Saber que puede mantener el activo y cumplir plenamente con esas leyes es importante. También le ayuda a decidir si algún factor atenuante le hace dudar de mantener ese activo.
Por ejemplo, un activo basado en una nación con estabilidad política y económica constante es bueno. Por el contrario, los activos con sede en países con una historia más errática pueden no ser algo que desee considerar. Esto es cierto incluso si el activo en sí parece ser estable.
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La inversión se comporta bien en más de una situación económica
Siempre le conviene mirar más allá del rendimiento actual, e incluso del rendimiento previsto. Tómese el tiempo necesario para observar la actividad histórica y ver cómo se ha comportado la inversión a lo largo del tiempo durante diversos acontecimientos económicos, políticos y de otro tipo. Por ejemplo:
- ¿Cómo se comportó la inversión durante las dos últimas recesiones?
- ¿Qué impacto tuvo la pandemia mundial en el rendimiento?
- ¿Cómo se comportó la inversión durante las anteriores elecciones políticas importantes?
Los acontecimientos anteriores pueden ser buenos indicadores del rendimiento futuro.
Equilibrio aceptable entre la volatilidad y el rendimiento
Usted es la única persona que puede determinar el grado de riesgo que le resulta cómodo asumir en cualquier inversión. Hay algunos puntos que debe recordar cuando considere la cantidad de volatilidad o riesgo que conlleva frente a la rentabilidad potencial.
Una buena regla general es determinar cuánto puede permitirse perder y seguir siendo estable desde el punto de vista financiero. Si puede adquirir un activo y seguir gestionando financieramente si no tiene un buen rendimiento o incluso pierde dinero, entonces arriesgarse puede ser algo a considerar. En caso de que la pérdida de dinero en el activo suponga un problema financiero importante, puede ser mejor considerar inversiones que probablemente produzcan rendimientos más bajos pero constantes. Éstas suelen conllevar menos riesgo y volatilidad.
¿Es una oportunidad de inversión asequible y manejable?
Nunca es prudente gastar tanto en inversiones que no pueda cubrir sus otras obligaciones. Debe invertir con el dinero que no necesita para cubrir necesidades como la comida, la ropa y la vivienda. Tu objetivo con la inversión es mejorar tu condición financiera y proporcionarte un nivel de vida más cómodo. No debe dejarle sin un techo o sin comida en la mesa.
Sea práctico en cuanto a la cantidad que puede destinar a esas inversiones offshore en un momento dado. Puede pensar en crear una cuenta corriente offshore y reservar fondos hasta que haya suficiente para comprar las inversiones que le gustaría poseer. Mantener toda la actividad separada de sus posesiones domésticas aliviará la tentación de gastar en exceso y potencialmente crear dificultades financieras.
La inversión le ayudará a alcanzar sus objetivos financieros
Por muy prometedora que parezca una inversión, no vale la pena si la propiedad no le acercará a sus objetivos financieros. A largo plazo, será mejor que elija activos que tengan el potencial de ayudarle a alcanzar al menos uno de esos objetivos. Si la propiedad puede ayudarle a alcanzar varios objetivos, mucho mejor.
Al evaluar cualquier activo, identifique lo que espera obtener específicamente de esa propiedad. ¿Qué objetivos le acercará la inversión, directa o indirectamente, a obtener? Si le cuesta relacionar algo concreto, puede que esa inversión no le convenga. Dirija su atención a otras oportunidades que puedan ayudarle a acercarse a su objetivo final.
¿Añade la oportunidad diversidad a su cartera?
Al igual que con sus inversiones nacionales, es esencial diversificar sus participaciones offshore. Incluya fondos de inversión offshore, depósitos a plazo, bienes inmuebles y acciones en la mezcla. Si encuentra una emisión de bonos que cree que sería buena para su cartera, considere añadirla también.
Una diversidad de participaciones en un entorno offshore proporciona el mismo beneficio clave que se aplica a sus activos nacionales. Cuando algunas de las inversiones no rinden como se esperaba, es probable que otras lo hagan bastante bien. Esto ayuda a evitar pérdidas netas en la cartera en general. También le da un respiro para decidir si mantener esos activos de bajo rendimiento que pueden mejorar en unos meses o si venderlos ahora y sustituirlos por algo más prometedor sería lo mejor.
Posibilidad de mantener la inversión a largo plazo
No todos los activos están pensados para mantenerse durante más de un tiempo. Aun así, es bueno tener una base sólida para su cartera offshore. Puede conseguirlo teniendo un grupo básico de activos que pretenda mantener durante años en lugar de semanas o meses.
Los activos con un historial de rendimientos constantes son una buena opción para esa base. Puede considerar opciones como los bienes inmuebles o las acciones de empresas que han existido durante mucho tiempo y siguen siendo rentables. Con ese tipo de estabilidad, será más fácil especular con activos como las acciones con mayor volatilidad, los futuros y otras opciones que generalmente se mantienen durante un tiempo limitado.
Elija las mejores opciones de inversión offshore para usted
Recuerde que lo que constituye una buena oportunidad para un inversor puede no ser adecuado para usted. Una vez que tenga una imagen clara de su situación financiera actual y de sus objetivos futuros, podrá considerar si un activo u oportunidad offshore es una buena opción. Nunca sienta que tiene que adquirir un activo sólo porque otra persona piense que es una buena idea. En última instancia, usted es quien asume el riesgo y cosecha las recompensas o incurre en pérdidas.
Cuando investigue y pregunte sobre las mejores oportunidades de inversión offshore, tómese su tiempo, haga muchas preguntas y elija sabiamente. Hacerlo le ayudará a construir una cartera offshore que prosperará.
Entonces, ¿cómo podemos ayudar en el Biz Latin Hub con su proceso de inversión offshore?
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