Cumplimiento de la Normativa Financiera en Colombia: una Guía

Si usted está activo en el mercado colombiano o tiene la intención de lanzarse allí, tendrá que asegurarse de lograr un buen cumplimiento de la normativa financiera en Colombia para evitar inconvenientes en su negocio.

Porque el incumplimiento de esta normativa puede acarrear sanciones económicas o problemas legales, lo que en última instancia disminuye su prestigio ante las autoridades locales.

La correcta ejecución de la normativa financiera forma parte del cumplimiento corporativo, y a menudo forma parte de lo que cubren los proveedores de terceros cuando ofrecen servicios de secretaría corporativa (cosec).

Si desea constituir una empresa en Colombia, esta guía sobre el cumplimiento de la normativa financiera en el país sudamericano le resultará especialmente interesante.

Si tiene alguna pregunta sobre el cumplimiento, o cualquier otro aspecto de hacer negocios en Colombia, póngase en contacto con nosotros hoy mismo para saber más sobre cómo podemos apoyarle en la cuarta economía más grande de América Latina.

El mercado colombiano es cada vez más popular para la inversión

Colombia ha experimentado un crecimiento considerable en los últimos años, con un producto interno bruto (PIB) que se ha más que triplicado entre 2003 y 2019, cuando alcanzó los 323.600 millones de dólares (todas las cifras en dólares americanos).

El país experimentó un aumento correspondiente en la prosperidad durante ese período, con un ingreso nacional bruto (INB) que alcanzó los 6.510 dólares per cápita en 2019, lo que lo sitúa como una nación de ingreso medio-alto según los estándares establecidos por el Banco Mundial.

Colombia es un mercado estratégicamente importante, en parte debido a su geografía, ya que el país está situado en el punto de encuentro entre América Central y América del Sur, y también tiene extensas costas en los océanos Pacífico y Atlántico con importantes puertos en cada uno de ellos.

También es un aliado clave de Estados Unidos en la región, con fuertes relaciones comerciales con el país, que es un importante socio comercial. Otros socios comerciales importantes son Brasil, China, Alemania, México y Panamá.

Los inversores que operan en Colombia también se benefician del hecho de que el país cuenta con una serie de tratados de libre comercio (TLC), que ofrecen a las empresas residentes un acceso preferente a las principales economías de Asia y Europa, así como al resto de América.

Colombia también es miembro fundador de la Alianza del Pacífico, una iniciativa de integración económica de una década de duración que también incluye a Chile, México y Perú, y que recientemente firmó un TLC con Singapur como parte de las medidas para ampliar su alcance más allá de América Latina.

Todos estos factores se suman para hacer de Colombia un destino cada vez más popular para el capital extranjero, con entradas netas de inversión extranjera directa (IED) como porcentaje del PIB que aumentaron más de cuatro veces entre 1995 y 2019, cuando entraron 14.300 millones de dólares de IED en el país.

Sin embargo, para aprovechar al máximo las oportunidades que se ofrecen, es importante cumplir con la normativa financiera en Colombia.

Cumplimiento de la normativa financiera en Colombia: principales responsabilidades

Aunque el cumplimiento de la normativa financiera en Colombia puede variar en función del tipo de empresa que tenga, los siguientes requisitos suelen ser aplicables en todos los casos:

Celebración de una asamblea anual de accionistas (AGA), que requiere la notificación oportuna a todos los accionistas, y exige el levantamiento de un acta adecuada para cumplir con la normativa colombiana.

Esta debe celebrarse dentro de los tres primeros meses del ejercicio económico, que en Colombia va del 1 de enero al 31 de diciembre, lo que significa que esta AGA debe celebrarse antes del 31 de marzo.

La circulación adecuada de esas actas, generalmente a través de una reunión de la junta directiva, es entonces un prerrequisito del cumplimiento de la normativa financiera en Colombia para las entidades aplicables.

La renovación de la licencia comercial de la empresa se debe realizar ante la cámara de comercio correspondiente, incluyendo la información de contacto actualizada. Aunque este proceso puede realizarse normalmente en línea, en algunos casos la Cámara puede exigir que se haga en persona. Al igual que en el caso de la AGA, debe completarse dentro de los tres primeros meses del ejercicio.

La renovación del registro de licitación pública ante la cámara de comercio correspondiente también es un requisito si la empresa está registrada para licitar en concursos públicos.

La presentación de la información financiera ante la Superintendencia de Sociedades (SIS) puede ser requerida si la SIS nombra a su empresa como obligada a presentar sus registros. En el año 2021, no presentar esta información puede conllevar una multa de hasta 118.000 dólares aproximadamente.

La actualización de los libros corporativos, que incluyen el libro de actas de las Juntas Generales de Accionistas y el registro de accionistas, debe realizarse para cumplir con la normativa financiera en Colombia.

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