Cuando expandir tu negocio a EcuadorEn Ecuador, tratarás de comprender la normativa legal y financiera local, y tus obligaciones para cumplirla. El sistema financiero de Ecuador ha experimentado cambios significativos en los últimos años, a medida que el país trabaja para cumplir las normas internacionales y reforzar las prácticas contables.
Una de estas medidas que Ecuador está trabajando para reforzar es su normativa contra el blanqueo de dinero (ALD). A medida que la economía nacional demuestra un crecimiento positivo constante, se ha convertido en un fuerte competidor regional para la inversión extranjera. Ecuador quiere seguir atrayendo inversores a sus costas. Por lo tanto, debe desarrollar unas condiciones comerciales saludables para mantener e impulsar la confianza empresarial internacional.
Infórmate sobre la legislación contra el blanqueo de dinero del país y los pasos que tendrás que dar para cumplirla.
¿La lucha contra el blanqueo de capitales en Ecuador? ¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales se define como la acción de introducir recursos monetarios obtenidos ilícitamente en el sistema financiero legal de un país. La actividad de blanqueo de dinero es una realidad constante en los sistemas monetarios de todo el mundo, y Ecuador está haciendo un gran esfuerzo para eliminarla. El blanqueo de dinero consiste en obtener ingresos de delitos como el tráfico de drogas y de seres humanos, las actividades terroristas y la malversación de fondos.
Estos comportamientos pueden darse en las empresas a gran escala. Esta legislación pretende reducir los casos de abuso de poder empresarial y señalar a las empresas que demuestren falta de controles internos, reduciendo así la oportunidad de acciones como la malversación.
Legislación internacional contra el blanqueo de capitales
Es importante tener en cuenta que la necesidad de prevenir este tipo de delitos se aplica a empresas de todos los sectores y de todos los tamaños. Unos procesos internos sólidos son fundamentales para mantener tu empresa a salvo de este tipo de riesgos y cumplir la legislación ecuatoriana.
Existen varias asociaciones mundiales dedicadas a su prevención con las que Ecuador está alineado. Una de las más grandes e importantes es la Asociación de Especialistas Certificados en Prevención del Blanqueo de Capitales ( ACAMS). ACAMS specializes in matters such as the international promotion of AML standards, training, and certifications for professionals operating in the financial areas of businesses. This serves as an internationally-recognized, standardized source of information for setting the right internal processes to follow in your company.
Organismo regulador en Ecuador
Desde el año 2005 en Ecuador, la Unidad de Análisis Económico Financiero (UAFE), cuya función principal según el artículo 11 de su ley vigente es “la recopilación de información, elaboración de informes, ejecución de políticas y estrategias nacionales de prevención y erradicación del delito de lavado de activos y financiación de delitos.”
Esta institución establece los criterios para identificar a un “sujeto obligado”. Según la UAFE, un sujeto obligado es una entidad comercial que debe presentar informes sobre sus procedimientos financieros internos para que se evalúe su riesgo de blanqueo de capitales.
Como entidad comercial que entra dentro de esta categoría, tendrás que emprender varios pasos para demostrar tu cumplimiento de la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales. Esto implica buscar el apoyo de un Responsable de Cumplimiento local, desarrollar un manual interno y emprender la diligencia debida para evaluar y supervisar todos los procedimientos monetarios internos.
Cumplir la normativa local en materia de lucha contra el blanqueo de capitales
El primer punto a considerar es cuáles son los procedimientos a seguir, a continuación detallamos los más importantes:
- Nombrar a un Responsable de Cumplimientoque debe ser una persona con experiencia local demostrada y formación en el ámbito de la lucha contra el blanqueo de capitales
- Elaborar un manual de cumplimiento, detallando los puntos que establece la ley emitida por la UAFE
- Prepara un informe mensual de todas las transacciones que realice tu empresa por valor de más de 10.000 US$.
- Tu Responsable de Cumplimiento se encargará de presentar a los representantes o accionistas de tu empresa un informe anual del trabajo realizado en relación con los procedimientos de prevención del blanqueo.
Puedes encontrar más recursos e información detallada en la página de la Ley Orgánica para la Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Dinero y Financiamiento de Delitos, disponible al público en el sitio web de la UAFE.
Tu equipo contable debe estar al corriente
Todos los procesos y normativas de prevención del blanqueo de capitales giran en torno a la capacidad de las personas de tu empresa para acceder y gestionar adecuadamente los recursos monetarios. Por tanto, es muy importante tener en cuenta que la implantación de un proceso de prevención del blanqueo de capitales no puede producirse sin la participación directa del equipo financiero o contable de la empresa.
Por ello, como sujeto obligado, es aconsejable asociarse con personal capacitado para desempeñar la función de Responsable de Cumplimiento, y asesorar al equipo encargado sobre las prácticas y procesos correctos a seguir de acuerdo con la ley AML.
Medidas positivas para una potencia económica regional
Ecuador está complementando su fuerte crecimiento económico con el desarrollo de normas comerciales reconocidas internacionalmente. Se trata de una gran noticia para las empresas extranjeras y el crecimiento futuro. Con un gobierno favorable a las empresas y una posición estratégicamente ventajosa en América Latina, Ecuador va por buen camino para competir con los principales actores económicos de la región y atraer un mayor número de inversiones extranjeras.
Los Responsables de Cumplimiento Financiero ecuatorianos están fácilmente disponibles y te quitan de encima la carga de supervisar el cumplimiento financiero de tu empresa. Asociarte con un experto local de confianza hará que tu expansión e integración en el entorno empresarial local sea mucho más fluida.
Trabaja con los expertos
Como cada empresa es diferente y puede funcionar con modelos distintos, necesitarás un Responsable de Cumplimiento que pueda adoptar las mejores prácticas a tus sistemas internos. Aquí es donde podemos ayudarte.
En Biz Latin Hub, nuestro equipo de Ecuador cuenta con personal altamente capacitado en todas las áreas relacionadas con la legislación local contra el blanqueo de capitales y los procedimientos comerciales. Con amplios conocimientos de normativa financiera de Ecuadorpodemos ayudarte con todas tus necesidades de entrada en el mercado y de back-office, incluida la implantación de procesos AML.
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