¿Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán?

Para iniciar una proceso de constitución de una empresa y para garantizar la estabilidad financiera y facilitar unas transacciones internacionales fluidas, es fundamental abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán para las empresas que operan en esta jurisdicción. Para garantizar la estabilidad financiera y facilitar las transacciones internacionales, es fácil abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán, aunque se requieren muchos documentos.

Puntos clave para abrir una cuenta bancaria de empresa en las Islas Caimán

4 Pasos a seguir para abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán

Una vez que hayas elegido un proveedor con el que realizar operaciones bancarias, estarás preparado para iniciar el proceso de apertura de una cuenta de empresa. Para abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán debes seguir estos pasos:

• Reúne tus documentos
• Solicitar en persona o en línea
• Espera a que el banco verifique tus documentos
• Haz un depósito mínimo

A continuación encontrarás más información sobre cada uno de los pasos descritos anteriormente.

Reúne tus documentos

Consulta más abajo todos los detalles, pero ten en cuenta que hay una lista larguísima de documentos que tendrás que tener en regla. En su mayor parte son bastante sencillos, por lo que no deberían suponer un problema, pero su gran número puede causar retrasos. Ten en cuenta que los que no estén en inglés probablemente tendrán que ser traducidos por un traductor oficial.

Acude a la sucursal en persona o por Internet

La mayoría de los bancos de las Islas Caimán son flexibles y permiten la apertura de cuentas por correo electrónico, por Internet o en persona. Si la delegas en una persona que no sea un director, tendrás que aportar una prueba de poder notarial (POA).

Espera a que el banco verifique tus documentos

El banco revisará tu documentación para asegurarse de que todo está en orden. Esto puede llevar algún tiempo, así que prepárate para esperar y permanece atento por si tienen alguna duda.

Haz un depósito mínimo

Esto varía de un banco a otro, pero suele rondar los 25.000 USD en el nivel inicial, con niveles significativamente más altos para determinadas actividades, como las finanzas y la gestión de patrimonios.

¿Puede un extranjero abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán?

Sí, abrir una cuenta bancaria en las Islas Caimán no requiere residencia ni visitas previas a las islas caribeñas. Puede abrir una cuenta de empresa no residente en determinados bancos de las Islas Caimán desde cualquier lugar, eliminando la necesidad de visitas en persona o reuniones con representantes del banco. Una vez que establezca su cuenta corporativa, obtendrá acceso a todo el espectro de servicios financieros que ofrece el banco.

¿Qué necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán?

Para iniciar el proceso de apertura de una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán, deberá cumplimentar una solicitud exhaustiva y facilitar la siguiente información:

• Documentación completa de incorporación.
• Una solicitud por escrito, redactada en papel con membrete de la empresa, en la que se describa una visión general de su negocio (incluyendo clientes, número de empleados y fuentes de ingresos) y el objetivo de la cuenta.
• Referencias bancarias de su entidad bancaria actual.
• Un Certificado de Incorporación, debidamente certificado por un Notario Público.
• Las copias certificadas de los estatutos y de la escritura de constitución también se certifican ante notario.
• Informes anuales, estados financieros, informes de los auditores o un plan de negocio.
• Certificado de vigencia si su empresa tiene más de un año.
• Un registro de miembros, directivos y directores, certificado por la sede social o por un notario público.
• Datos de identificación de cada beneficiario efectivo final, director y firmante, respaldados por copias certificadas de sus pasaportes y pruebas de sus direcciones residenciales.
• Si su empresa opera dentro de las Islas Caimán, una copia de la licencia comercial y empresarial en vigor.
• Referencias profesionales de un despacho de contabilidad o de abogados y de un banco, que demuestren una buena relación de más de tres años.
• Detalles sobre la naturaleza y el volumen en dólares de las transacciones previstas, junto con la fuente de financiación de los depósitos iniciales y posteriores. Esta información puede facilitarse a través de un Plan de Negocio para las nuevas empresas o de los últimos Estados Financieros para las ya establecidas.
• Un formulario de declaración fiscal.
• Todos los directores, miembros y firmantes deben proporcionar la información necesaria para una cuenta bancaria personal, incluyendo una copia certificada del acuerdo de asociación.
• Si hay más de un número nominal de accionistas, el banco exigirá la identificación y las referencias de los accionistas principales que posean el 10% o más de la participación, así como de los directores y funcionarios responsables de las operaciones de la cuenta.
• Para las empresas constituidas en otros países, son necesarios documentos notariales para verificar la legitimidad de la empresa.
• Cada banco de las Islas Caimán puede tener un requisito de depósito mínimo para abrir una cuenta comercial.

Nuestra recomendación: Para conocer con precisión los requisitos documentales adaptados a su caso concreto, es aconsejable consultar a un experto bancario local en las Islas Caimán.

5 bancos muy apreciados en las Islas Caimán

Adaptados a las necesidades específicas de su empresa, los bancos selectos de las Islas Caimán ofrecen una mayor flexibilidad para tareas como la creación de cuentas de inversión, la adaptación de métodos de pago y la facilitación de transferencias internacionales. Debe asegurarse de que el banco que elija se ajuste a los requisitos de su empresa.

He aquí cinco bancos de gran prestigio en las Islas Caimán:

• Banco Nacional de las Islas Caimán.
• Cainvest Bank and Trust Limited.
• Merrill Lynch Bank and Trust Company (Caimán) Ltd.
• Fidelity Bank (Caimán) Lrd.
• Alexandria Bancorp Ltd.

1. Banco Nacional de las Islas Caimán: El Cayman National Bank, fundado en 1974 y con sede en Gran Caimán, ofrece una amplia gama de servicios financieros internacionales y nacionales, como inversiones, banca en línea, administración, gestión, banca premier, constitución de empresas, servicios fiduciarios y gestión de fondos. Gestiona aproximadamente 1,463 billones de KYD en activos totales y generó unos ingresos de unos 46,96 millones de KYD en el primer semestre de 2018, con unos ingresos netos de unos 22,32 millones de KYD en el mismo año.
2. Cainvest Bank and Trust Limited: Cainvest Bank and Trust Limited, fundado en 1994 y con licencia bancaria de categoría A, adquirió Inter-trust Bank (Cayman) Limited en el año de su creación y posteriormente se transformó en Cainvest International Bank Limited. En 2015, se rebautizó como Cainvest Bank and Trust Limited, con sede en Georgetown. Este banco está especializado en productos y servicios de inversión para clientes institucionales y particulares con un elevado patrimonio neto.
3. Merrill Lynch Bank and Trust Company (Caimán) Ltd.: Merrill Lynch Bank and Trust Company (Cayman) Ltd. posee una licencia de categoría A y ofrece una gama de productos financieros, incluidos depósitos de clientes, colocaciones interbancarias, préstamos y transacciones de divisas. En 2017, declaró unos ingresos netos de aproximadamente 13.243 KDR y unos activos totales de 4.071 millones de KDR.
4. Fidelity Bank (Cayman) Ltd.: Constituido en 1980 con una licencia de categoría A, Fidelity Bank (Cayman) Ltd. ofrece un conjunto completo de servicios financieros, incluidos seguros y banca internacional y nacional. A finales de 2017, el banco declaró unos activos totales de 627,770 millones de dólares canadienses.
5. Alexandria Bancorp Ltd.: Fundado en 1990, Alexandria Bancorp Ltd. es una filial propiedad al cien por cien de Guardian Capital Group, con sede en Toronto, Canadá. Este banco está especializado en ofrecer servicios de gestión de patrimonios, banca privada y servicios fiduciarios y corporativos, lo que lo convierte en uno de los destacados bancos extranjeros que operan en la isla.

Colabore con un experto local para facilitar el proceso

Es aconsejable recurrir a bufetes de abogados o asesores a la hora de abrir una cuenta bancaria corporativa en las Islas Caimán. Aunque el procedimiento no suele ser complicado, ciertos aspectos requieren una atención minuciosa, por lo que la colaboración con un socio local resulta esencial para recibir un apoyo integral durante todo el proceso.

Preguntas frecuentes sobre la apertura de una cuenta bancaria de empresa en las Islas Caimán

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