Abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia es un paso esencial una vez que se constituye una nueva empresa en el país andino. Puede resultar útil registrar todas las transacciones comerciales de su empresa en expansión y, eventualmente, informar a las autoridades locales sobre su información financiera.
Entidades como la Oficina de Impuestos y el Registro de Comercio pueden solicitar los registros financieros de una empresa, incluidos los datos de las cuentas bancarias, para garantizar que la facturación de la empresa se informe correctamente.
En este artículo detallamos los pasos necesarios que debes realizar para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia.
¿Cuáles son los bancos comerciales en Bolivia?
Existen varios bancos comerciales en Bolivia entre los que puede elegir a la hora de abrir una cuenta bancaria corporativa. Los distintos proveedores ofrecerán servicios ligeramente diferentes. Deberá elegir la opción que mejor se adapte a las necesidades de su empresa. A continuación le ofrecemos una lista de los bancos comerciales que operan en Bolivia:
- Banco Bisa
- Banco de Crédito (BCP)
- Banco Económico
- Banco Fassil
- Banco Fie
- Banco Fortaleza
- Banco Ganadero
- Banco Mercantil Santa Cruz
- Banco de la Nación Argentina
- Banco Nacional de Bolivia (BNB)
- Banco Prodem
- BancoSol
- Banco Unión
Qué documentos necesita para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia
Cuando solicite una cuenta bancaria corporativa, se le pedirá que proporcione una serie de documentos oficiales sobre su empresa. La lista exacta depende del banco que elija como proveedor. Sin embargo, hay algunos documentos clave que todos los bancos piden. Debe tenerlos preparados cuando inicie el proceso. Los siguientes documentos son generalmente requeridos para abrir la cuenta bancaria de la empresa en Bolivia:
- Copia del acta constitutiva de la empresa; esto incluirá un certificado del registro mercantil, los estatutos de la empresa y sus modificaciones (si las hubiera), y la identificación fiscal (NIT – Número de Identificación Tributaria).
- Un poder otorgado por el consejo de administración o los accionistas de su empresa autorizando la apertura de la cuenta bancaria y designando a las personas con autoridad para firmar.
- Copias de los pasaportes de todos los accionistas y documentos nacionales de identidad de los miembros de la empresa.
- Justificante de la dirección de los firmantes autorizados de la empresa, que pueden ser facturas de servicios públicos o documentos similares.
- Cartas de referencia o recomendación de otros bancos o socios comerciales, incluidos sus números de teléfono y correos electrónicos para su verificación.
Proceso para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia
1. Registre la empresa en las oficinas locales.
Las empresas deben estar inscritas en el Registro de Comercio de Bolivia y en la Agencia Tributaria de Bolivia. Asegúrese de obtener también una licencia de funcionamiento municipal para su empresa. Una vez que una empresa cumpla con los requisitos requeridos para el registro, será elegible para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia en cualquier entidad financiera local.
2. Designar una persona para administrar la cuenta bancaria corporativa en Bolivia
Las empresas locales y extranjeras deberán designar una persona para administrar la cuenta corporativa en Bolivia. Esta persona deberá cumplir con los siguientes requisitos:
- Locales : Deben contar con un poder (POA) con autorización bancaria, otorgado por los accionistas de la empresa. Tenga en cuenta que se pueden designar representantes legales para administrar una cuenta bancaria corporativa en Bolivia.
- Extranjeros: Deben solicitar residencia temporal boliviana para recibir una identificación de extranjería. Una vez realizado este trámite, el accionista puede otorgar un poder (POA) con autorización bancaria. También se pueden designar representantes legales para administrar una cuenta bancaria corporativa, siempre y cuando se presente una identificación oficial.
La Cuenta Bancaria Corporativa en Bolivia puede ser administrada por dos personas diferentes designadas por los accionistas para actuar conjunta o separadamente según los POA que se les otorguen como firmas autorizadas. Son responsables de todas las transacciones financieras en las cuentas bancarias corporativas.
3. Elija un banco
A la luz de la situación actual en torno al COVD-19 y los bloqueos experimentados por la mayoría de los países de la región, las instituciones financieras están implementando procedimientos totalmente en línea para abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia y aceptar copias digitales de los documentos requeridos.
Bancos como el Banco Nacional de Bolivia y el Banco Bisa aceptan firmas digitales para documentos y procesos en línea.
Preguntas comunes al abrir una cuenta bancaria corporativa en Bolivia
Basado en nuestra amplia experiencia estas son las preguntas y dudas comunes de nuestros clientes cuando buscan abrir una cuenta bancaria de empresa en Bolivia
Cualquier miembro de la empresa autorizado por los accionistas o el Consejo de Administración de la empresa a través de un Poder puede tener acceso a la cuenta bancaria de la empresa. Adicionalmente, es obligatorio que una persona natural extranjera cuente con una cédula de Extranjería, la cual se obtiene luego de que la persona natural extranjera complete el proceso de solicitud de residencia en Bolivia.
Las empresas optan por abrir cuentas bancarias en Bolivia para realizar transacciones comerciales rutinarias como recibir pagos, pagar a proveedores y nóminas, para cumplir con los requisitos legales para mantener fondos corporativos en una institución financiera regulada, para acceder a una gama de servicios bancarios como banca en línea, transferencias electrónicas y establecer una relación bancaria que puede ser útil para obtener créditos, préstamos u otras formas de financiamiento.
Sí, Bolivia tiene leyes sobre el secreto bancario, que están diseñadas para proteger la privacidad y confidencialidad de la información financiera de particulares y empresas en poder de los bancos. Estas leyes normalmente prohíben a los bancos revelar información financiera sobre sus clientes sin el consentimiento del cliente o una razón legal válida, como una orden judicial o una solicitud de una autoridad reguladora (UIF).
Aunque puede abrir una cuenta bancaria desde el extranjero con el apoyo del representante legal designado para su empresa boliviana facultado a través de un poder notarial (POA), el proceso normalmente requiere una presencia física en la sucursal bancaria o reuniones en persona con los representantes del banco.
Dos opciones que recomendamos son: Banco Bisa y Banco Mercantil Santa Cruz. Según nuestra experiencia, brindan servicios muy adecuados a las necesidades de las empresas extranjeras.
Los tipos de cuentas bancarias en Bolivia son una cuenta corriente, una cuenta de ahorros, una cuenta en moneda extranjera y una cuenta de depósito a plazo fijo.
Los siguientes documentos son necesarios para abrir la cuenta bancaria de la empresa:
Copia de la escritura de constitución de la empresa; esto incluirá un certificado del registro mercantil, los estatutos de la empresa y sus modificaciones (si las hubiera), y la identificación fiscal (NIT – Número de Identificación Tributaria).
Un poder otorgado por el consejo de administración o los accionistas de su empresa autorizando la apertura de la cuenta bancaria y designando a las personas con autoridad para firmar.
Copias de los pasaportes de todos los accionistas y documentos nacionales de identidad de los miembros de la empresa.
Justificante de la dirección de los firmantes autorizados de la empresa, que pueden ser facturas de servicios públicos o documentos similares.
Cartas de referencia o recomendación de otros bancos o socios comerciales, incluidos sus números de teléfono y correos electrónicos para su verificación.
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