Gestionar y medir el riesgo de su negocio a través de la debida diligencia en Panamá mientras hace negocios es un aspecto clave para tener una empresa operativa.
Los ejecutivos extranjeros enfrentan varios desafíos al ingresar a un nuevo país. Las barreras del idioma, diferentes marcos legales y expectativas culturales pueden ser difíciles de entender. Por lo tanto, los ejecutivos extranjeros optan por comprar empresas que ya son operativas para comenzar a hacer negocios de inmediato.
La debida diligencia en Panamá, como en otros países, ofrece certeza sobre los aspectos operativos de la empresa que está administrando, comprando o fusionando. La realización de actividades de debida diligencia certificará el estado actual de la empresa y si es conveniente para iniciar un negocio en Panamá.
El principal objetivo de realizar la debida diligencia en Panamá es reducir los riesgos mediante el análisis de las operaciones de la empresa, validando que cumplan con la legislación local y autoridades institucionales. Los ejecutivos extranjeros deben considerar que una sanción gubernamental afecta el crecimiento económico de la empresa e incluso puede llevarla a la quiebra.
¿Por qué es importante la debida diligencia en Panamá?
Panamá es un país atractivo para los negocios extranjeros por su diversidad, ubicación geográfica y oportunidades comerciales. Según la Contraloría General de la República de Panamá, en 2019 se registraron 26.000 empresas, lo que representa un 4,6% más con relación a 2018. Además, se registraron 299 fusiones de empresas.
Comprar una empresa que ya es operativa es una práctica común en Panamá para iniciar negocios sin tener que realizar el trámite de registro de la empresa o apertura de una cuenta bancaria. Al hacer esto, el propietario de la empresa puede comenzar a operar de inmediato.
Otra práctica común en Panamá es la fusión de empresas. Los dueños de negocios a menudo fusionan empresas para reducir las obligaciones fiscales. Sin duda alguna, un buen proceso de debida diligencia le permitirá a los dueños de negocios saber con certeza si la fusión será beneficiosa.
En resumen, llevar a cabo la debida diligencia en Panamá ayuda a los ejecutivos de empresas multinacionales a comprender si la empresa que están comprando ha cumplido con los requerimientos de las autoridades locales.
La debida diligencia en Panamá ayudará a los inversionistas a mantener su negocio funcionando y operativo.
Desafíos comunes para empresas extranjeras en Panamá
Algunos riesgos para las empresas que operan en Panamá incluyen:
- Lavado de dinero
- Trabajar con clientes sin completar el proceso KYC (conozca a su cliente)
- Riesgos de reputación
- Riesgo económico al comprar o fusionar empresas
- Sanciones financieras
Los negocios extranjeros pueden superar estos desafíos al realizar controles de cumplimiento corporativo de la entidad con regularidad y verificar el estado de las entidades que planean adquirir o fusionar.
Existen varios tipos de debida diligencia en Panamá:
- Económico, técnico y organizativo
- Verificación de antecedentes de gerentes y empleados
- Auditorías financieras, legales y fiscales
- Debida diligencia operativa para la evaluación de riesgos y potencial de apreciación del objeto de destino
- Debida diligencia del mercado para examinar la situación actual y futura del mercado de la empresa objetivo.
¿Cuál es el proceso para llevar a cabo estos métodos de debida diligencia en Panamá?
La debida diligencia en Panamá consiste principalmente en recopilar, revisar y evaluar información para comprender los posibles riesgos o puntos ciegos de una empresa en sus operaciones.
1. Recopilar información
Por lo general, la debida diligencia en Panamá comenzará con la recopilación de información de la persona o empresa que se va a revisar. La documentación solicitada dependerá del tipo de debida diligencia que requiera. Un ejemplo puede ser para auditorías financieras, legales y fiscales. Con este tipo de diligencia debida, la organización encargada de revisar la empresa suele solicitar la siguiente información:
- Estados financieros
- Estados de cuenta bancarios
- Declaraciones anuales y mensuales de los últimos 5 años
- Información sobre la estructura de la empresa y sus empleados
- Información de accionistas y beneficiarios finales
- Información sobre actividades comerciales habituales
- También se pueden solicitar documentos oficiales o contratos
Con esta información, los auditores pueden comprender la situación financiera de una empresa, ya sea una que es de su propiedad o una que está considerando adquirir con el objetivo de que los ejecutivos puedan tomar mejores decisiones sobre sus próximos movimientos.
2. Revisión de documentación y verificación de posibles sanciones
En este paso, la empresa o tercero que lleva a cabo las actividades de debida diligencia deben revisar los documentos proporcionados y confirmar si la organización tiene algún riesgo potencial de obtener una sanción por parte de una autoridad local.
Al comprar un negocio que ya está operativo, es importante verificar que la empresa no tiene o tendrá complicaciones legales con las autoridades locales por operaciones antiguas. Las empresas también pueden optar por realizar la debida diligencia con los clientes. Esto es principalmente para verificar las actividades del cliente y evitar establecer una relación comercial con alguien cuyas actividades pueden causar problemas legales para su empresa.
Al considerar la contratación de nuevos empleados, también se recomienda la verificación de antecedentes. Estos son especialmente importantes para los altos ejecutivos, personal que maneja información confidencial o que requieren calificaciones específicas para el desempeño de su trabajo.
3. Resultado de la evaluación de riesgos
Después de recopilar la información del cliente empresa, el grupo que realiza el proceso de debida diligencia en Panamá debe proporcionar evaluaciones, incluidas evaluaciones de riesgo. El interesado puede entonces decidir cómo proceder con su relación con la persona u organización que ha sido analizada.
Realizar un completo proceso de debida diligencia garantizará que el desarrollo de las relaciones comerciales sea más seguro para las partes involucradas. Esta actividad también reduce significativamente el perfil de riesgo de la empresa y permite a sus ejecutivos tomar decisiones informadas.
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